Gestión de riesgos en el comercio: reglas de cálculo, cómo

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

El tema de la negociación es relevante para todos los lectores interesados en el mercado de valores. Los especialistas son muy conscientes de la necesidad de una gestión de riesgos profesional al realizar cualquier transacción financiera. Sin embargo, no todos los principiantes son conscientes de esto. Si no sigue las reglas de gestión de riesgos en el comercio, perderá su cuenta comercial o parte de ella por un corto tiempo. Tratemos de prescindir de términos altamente especializados que simplemente no son familiares para muchos, creando una definición.

¿Qué es esto?

La gestión de riesgos en el comercio es algo así como una bolsa de aire en un automóvil. La única diferencia es que está destinado a salvar el capital, no la vida.

Por eso es tan importante conocer las reglas de gestión de riesgos en el comercio y ser capaz de aplicarlas en la práctica. Esto es especialmente cierto para los principiantes que aún no han comprendido todas las características del funcionamiento del mercado de valores.

S¿Por dónde empezar?

Lo primero que debe aprender un futuro operador profesional es operar a cero. En pocas palabras, al menos no debería perder dinero al realizar transacciones. Solo después de eso vale la pena aprender a ganar. Casi nadie logra pasar por alto esta etapa. Algunos comerciantes ya en los primeros meses de su actividad comienzan a recibir ingresos. Sin embargo, al hacerlo, se s altan la etapa en la que se dan cuenta de que tienen que trabajar en un entorno agresivo.

Existe el riesgo de convertirse rápidamente en un experto. Sin embargo, nadie es inmune a las caídas repentinas y dolorosas en el mercado de valores. Por la misma razón, no se desespere, no recibiendo ingresos de inmediato. Si cree en las estadísticas, casi la mitad de las transacciones realizadas pueden generar un resultado negativo. Por eso es tan importante aplicar la gestión de riesgos en el trading.

Reglas básicas

Vamos a enumerarlos brevemente y luego analizarlos con más detalle:

• No inviertas más de la mitad de tu capital.
• Mantenga su tolerancia al riesgo.
• Mantenga un equilibrio entre diversificación y concentración.
• Establecer órdenes stop.
• Determina la tasa de rendimiento.
• Abrir varias posiciones.

No inviertas más de la mitad de tu capital

Si quiere tener éxito en el mercado financiero, trate de no invertir todos sus fondos exclusivamente en un proyecto. Trate de dejar la mayor parte del capital para otras transacciones.

Además, algunoslos expertos en el mercado de valores recomiendan utilizar no más del treinta por ciento del capital para participar en la transacción. Cuanto menor sea el número, mejor.

Trate de distribuir el capital entre varios proyectos, asegurándose así contra el riesgo potencial de ruina.

Mantente arriesgado

Según los expertos, esta cifra no debería ser superior al cinco por ciento de su capital. Siguiendo este principio, se asegurará de que la tasa de pérdida no supere el 5 por ciento del capital. Esta cifra ni siquiera supera la tasa de inflación. Dependiendo del área de inversión, el nivel de riesgo puede reducirse al uno y medio por ciento. Esta es una de las reglas básicas de la gestión de riesgos en el comercio, que le permite prevenir la posible pérdida de capital.

Mantenga un equilibrio entre diversificación y concentración

La capacidad de distribuir fondos entre varios proyectos se denomina diversificación. Usando esta estrategia de gestión de riesgos en el comercio, el cálculo se realiza para reducir las pérdidas probables. La concentración es la concentración de una parte impresionante del capital en un mercado o en un proyecto. Por eso es importante lograr un equilibrio entre la diversificación y la concentración. Los expertos recomiendan utilizar un promedio de no más de diez instrumentos de inversión. Esto le permite distribuir los fondos de tal manera que si un grupo cae, las pérdidas se compensan con el crecimiento de los demás.

Establecer órdenes stop

Para evitar grandes pérdidas cuandocambios de precios, establezca el llamado stop loss por adelantado. Esto bloqueará el precio, lo que permitirá al comerciante cerrar la posición. Sin embargo, antes de utilizar una orden stop, es recomendable realizar un análisis de mercado. Sin embargo, igualmente importante es la voluntad del comerciante de asumir una cierta cantidad de riesgo.

Determinar la tasa de rendimiento

Para cualquier transacción, incluso potencial, en el mercado de valores, los expertos recomiendan determinar la proporción de pérdidas y ganancias. Este pronóstico le permite equilibrar los riesgos. Si no se puede lograr la proporción deseada, se recomienda abandonar por completo el uso de este método de inversión.

Esta es una importante herramienta de gestión de riesgos en el comercio. Cómo hacer la tasa de rendimiento, cada participante en el mercado de valores decide de forma independiente. Depende no solo de las características de la actividad, sino también de la naturaleza del propio participante. Algunos están más dispuestos a asumir riesgos y no tienen miedo de realizar transacciones de las que no están seguros.

Abrir múltiples posiciones

Si hay varias posiciones disponibles en el mercado de valores, siempre que en cada una de ellas se utilice un instrumento idéntico, el operador deberá preseleccionar posiciones de negociación y de tendencia. Los primeros están destinados al comercio a corto plazo. Los segundos están diseñados para un largo período.

¿Cómo proteger el capital?

Al realizar transacciones en el mercado de valores, un comerciante debe prestar especial atención a la protección contra la participación en transacciones que no generan ingresos. Con este fin, incluso los jugadores profesionales están capacitados en la gestión del dinero.

La regla principal es no arriesgar sumas impresionantes. En cada transacción, debe tratar de utilizar la parte mínima de su capital. Cuanto menor sea el monto de la transacción, menor será el riesgo.

¿Cómo crear tu propia estrategia?

Las personas que llevan mucho tiempo desarrollándose en el mercado de valores saben que no existen soluciones universales. Cada jugador construye de forma independiente su propia estrategia, guiado por los conocimientos adquiridos y las habilidades prácticas.

Los principiantes tienden a tratar de obtener la mayor cantidad de información posible de las fuentes disponibles. Leen noticias y artículos profesionales, visitan foros y hacen preguntas a expertos. En base a la información recibida, sacan sus propias conclusiones sobre la conveniencia de comprar o vender.

Este método realmente le permite recopilar mucha información, pero debido a la f alta de experiencia práctica, puede conducir a acciones fallidas.

Además de conocimientos teóricos, necesitas tener estrategias reales. En la práctica, los comerciantes rara vez esperan más de un mes para ver qué sucede. El dinero debe rotar constantemente y generar ganancias. La estrategia llamada "comprar y mantener" es relevante solo en mercados muy rentables. Sin embargo, debe poder determinar con precisión el momento de la venta de valores más rentable.

Estrategias básicas

Los inversores conocen algunas de las formas más populares de realizar transacciones:

• Reventa. Implica realizar una gran cantidad de pequeñas transacciones que le brindan al comerciante una ganancia baja, pero casi garantizada. La principal desventaja es que la interrupción inoportuna de las transacciones reduce la ganancia del inversionista. Otra desventaja es que una operación negativa masiva puede anular los efectos positivos de todos los demás.
• Negociación intradía. La transacción en este caso se completa en un día. La principal desventaja es que necesita realizar transacciones positivas todos los días. Esto crea una presión psicológica que resulta en una mala toma de decisiones.
• El comercio posicional se considera uno de los más populares. Esta opción es elegida por un número importante de jugadores.

Como usted entiende, es especialmente importante seguir las reglas de gestión de riesgos en el comercio para principiantes. Esto se debe al hecho de que son los principiantes quienes son propensos a cometer la mayor cantidad de errores. Por eso, al comienzo de su carrera profesional, deben apostar no por obtener ganancias, sino por la capacidad de preservar el capital y evitar pérdidas. Con este fin, se deben estudiar libros sobre gestión de riesgos en el comercio y otras fuentes disponibles.