Principales activos de inversión: instrumentos

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

¿Cuáles son los principales activos de inversión? En definitiva, se trata de recursos monetarios o financieros, bienes tangibles, materias primas, materiales o propiedad intelectual que pertenecen a una determinada persona. Pero esto claramente no es suficiente.

Introducción

Quizás todos los que leen este artículo saben que las inversiones son inversiones destinadas a aumentar el capital oa obtener un determinado beneficio. Con base en esta formulación, no es difícil llegar a la conclusión lógica de que un activo es un objeto al que se dirige la riqueza material. Esto se hace con el fin de lograr los objetivos que el inversor se propone. La propiedad principal de un activo es su capacidad para asegurar el cumplimiento de sus tareas. Entonces, si el objetivo inicial es obtener los máximos ingresos posibles, entonces es necesario asegurarse de que tenga una alta rentabilidad. Si la tarea es obtener un cierto efecto social, entonces las inversiones deberían proporcionarlo. Hay muchos enfoques para asegurar una inversión exitosa. Por ejemplo, puedesactuar de forma independiente, estudiando y analizando la información. O, como opción, invertir en el patrimonio de un fondo de inversión, para que los profesionales ya estén pensando dónde enviar los fondos. Es decir, siempre hay un cierto conjunto de opciones. La actividad preferida se deriva de ellos.

Entonces, ¿cuáles son los principales activos de inversión?

Hay varios enfoques de clasificación. El más popular es el siguiente:

1. Activos tangibles. Estos incluyen bienes raíces, equipos, inventarios, materias primas, materiales, joyas.

2. activos financieros. Estos son efectivo, depósitos bancarios, letras, bonos, acciones.

3. Activos intelectuales. Entienden derechos de autor, licencias, patentes y mucho más. Un inversor puede proporcionar una base para desarrollar una determinada tecnología, escribir una canción, un libro, crear un producto único. Después de eso, gracias a la consolidación de los derechos de propiedad, es posible recibir ingresos pasivos de por vida.

4. Activos comerciales. Las inversiones en ellos se caracterizan por una alta rentabilidad y riesgos significativos. La opción más común es una franquicia, es decir, el uso de una estrategia probada y el trabajo bajo el nombre de un nombre promocionado (marca), que suele ir acompañado del apoyo de un socio. Pero construir un negocio desde cero también es posible. En este caso, se deben evaluar los riesgos asociados, las perspectivas y tomar decisiones basadas en los datos obtenidos.

¿Qué necesitas?archivos adjuntos?

Hay muchas opciones para posibles objetivos: generación de ingresos, preservación del capital, publicidad, relaciones públicas y mucho más. Para cada uno de ellos existe una gama de instrumentos aceptables. Algunos de ellos son efectivos para generar ingresos, mientras que otros son adecuados para ahorrar capital. Al mismo tiempo, cuanto más alfabetizada sea la población en términos económicos y financieros, mayor será el nivel de vida en el país, así como más activos potenciales que se pueden utilizar para la inversión. Para aquellos que no quieren perder tiempo estudiando los matices y monitoreando constantemente el mercado, es posible utilizar los servicios de organizaciones especiales: fondos mutuos. Hay otros, pero estos son los más populares y también se consideran el primer paso para invertir. Los activos de los fondos mutuos son administrados por profesionales, quienes generalmente reciben un cierto porcentaje de los ingresos.

¿Cómo elegir, a favor de qué elegir?

La evaluación ayudará en este difícil asunto. Es necesario para seleccionar exactamente el activo que cumpla con todos los requisitos del inversor. Cabe señalar que el procedimiento de evaluación sólo puede dar una imagen cuantitativa de la situación. Por lo tanto, no debe limitarse solo a eso. Entonces, si la ganancia potencial es impresionante y el valor del activo es alto, entonces esto no es en absoluto una garantía del éxito de las inversiones. Por ejemplo, la sociedad también puede tratarlo negativamente. Esto se observa al poner en marcha instalaciones productivas que envenenan el medio ambiente.miércoles.

Evaluación del activo

¿Cómo hacerlo? En definitiva, la valoración de los activos de inversión debe realizarse de acuerdo con los siguientes principios:

1. Adopte un enfoque crítico para la recopilación y el análisis de la información que se utilizará.

2. Compare cuidadosamente los resultados de la evaluación con los datos estadísticos de las empresas que operan en el mercado.

3. Para obtener los números correctos, utilice varios métodos de evaluación matemática.

Todo esto no eliminará el riesgo, pero es posible reducirlo significativamente. Entre los métodos, puede recomendar prestar atención a:

• evaluación de siniestros contingentes;
• flujos de efectivo descontados;
• comparativo.

Un poco sobre los detalles de los diferentes activos

Cada especie tiene sus propias características, por lo que su reacción a diversos factores externos e internos, información y noticias, declaraciones políticas y similares difieren. Por lo tanto, se acuñó el concepto de diversificación de la cartera de inversiones. En otras palabras, es necesario tener una variedad de activos para reducir los riesgos y minimizar las pérdidas. En este caso, si algo salió mal en alguna parte, otras inversiones siempre pueden compensar las posibles pérdidas.

Los denominados activos en dificultades cobran especial relevancia desde esta posición. Surgen de propietarios de negocios, valores, formas materiales de propiedad debido a dificultades financieras o incluso quiebra. Activos de inversión en dificultadesson de interés, aunque sólo sea porque los venden a bajo precio. Pero es mejor trabajar con ellos para profesionales experimentados que conocen bien la situación del mercado. Después de todo, es muy probable que no obtengan ganancias, sino solo una pérdida (parcial o total).

Un poco más sobre la clasificación

Los lectores atentos pueden haber notado que los activos de inversión discutidos anteriormente se dividen de manera demasiado general. Para entender lo que se está discutiendo, este enfoque servirá. Pero para un estudio en profundidad de la situación, no. Por lo tanto, también se utilizan otros enfoques. Por ejemplo, agrupar activos en categorías (también conocidas como clases). Destacan aquí las acciones, los bonos, las materias primas y las divisas. Cada clase de activo reacciona de manera diferente a las noticias económicas entrantes. También se pueden clasificar en función de ciertas características específicas. Por ejemplo, por industria (empresas de energía, empresas agrícolas, etc.). Si compra acciones en los mercados financieros, se consideran inversiones directas. Mientras que los bonos son inversiones de renta fija. Al mismo tiempo, los bienes raíces también se pueden distinguir como representantes de una situación interesante. ¿Por qué? El hecho es que son tanto un tipo de activos tangibles como una categoría para la inversión. Y así puede continuar por mucho tiempo.

Trabajando con varios archivos adjuntos

Si los activos no correlacionados se combinan dentro de una cartera, entonces de esta maneradiversificar la exposición al riesgo en diferentes mercados. Esto se debe al hecho de que la dinámica de precios para ellos rara vez es sincrónica. Por ejemplo, si el valor de las acciones baja, entonces el costo de las materias primas no siempre sigue esta tendencia. Además, las diferentes clases no reaccionan de la misma manera ni siquiera ante las mismas noticias: unas pueden subir, otras pueden caer. Cabe señalar que los activos en dificultades a menudo surgen durante las recesiones económicas. Su valor cae aunque no haya correlación entre ellos. Pero al mismo tiempo, si no hay una larga experiencia laboral, debe comenzar poco a poco. En este caso, hay dos enfoques a los que se debe prestar atención en primer lugar: el individual y el colectivo-profesional. Echemos un vistazo a cada uno.

Inversión individual

En este caso, debe actuar de forma independiente, asumiendo toda la responsabilidad, las pérdidas y los ingresos. En la Federación Rusa, para los ciudadanos que deseen dominar esta área, se proporciona un instrumento preferencial, que se denomina "cuenta de inversión individual". En el caso de él, por ejemplo, se prevén ventajas fiscales. Esto se hace con el fin de interesar a un mayor número de ciudadanos. Por ejemplo, el beneficio directo en el caso más óptimo puede alcanzar varios cientos de miles de rublos. Verá, esto es muy bueno. La razón más popular para tales inversiones es aumentar los ahorros. Esto se logra de dos maneras: aumentando el valor de la propiedad o pagando intereses sobre los activos de inversión. Si hablamos del extranjero, entonces hay ganancias muy comunes en el precio de las acciones, bonos y otrospapeles valiosos. Mientras que los porcentajes se ven más como una buena adición. Esta contabilización de los activos de inversión se debe a una mayor inestabilidad, por lo que estos dos factores están más o menos igualados.

Inversión profesional colectiva

Aquí, el mejor ejemplo sería la actividad de un fondo mutuo de inversión (PIF). ¿Cuál es su esencia? Hay un grupo de personas que quieren aumentar su capital. Pero no hay ganas de gestionarlo. En este caso, crean una asociación (sin registrar una persona jurídica), depositan los fondos y los transfieren a la gestión fiduciaria de profesionales. Compran los activos del fondo de inversión. Después de un cierto período de tiempo (generalmente un trimestre), los resultados de la actividad se suman y todos los ingresos (pérdidas) se dividen entre los participantes en proporción a sus contribuciones. La gestión de inversiones de este tipo de activos tiene sus riesgos (fraude, incompetencia), pero con el debido cuidado y una cuidadosa selección, es adecuada para principiantes.

¿De qué están hechas las carteras?

Cuando se resuelve este problema, la estrategia elegida tiene una gran influencia: segura, moderada, arriesgada. La gestión de activos de los fondos de inversión en el primer caso consiste en invertir en instrumentos, aunque no muy rentables, pero confiables. Por lo general, lo que permite cubrir la inflación y generar un pequeño porcentaje de ganancias por año. En este caso, la probabilidad de pérdidas es mínima. Mientras que la estrategia arriesgada implicainvertir en activos peligrosos que potencialmente pueden generar grandes ganancias en el futuro. La mayoría de ellos resultan ser un lugar sin éxito para asignar fondos. Pero con un enfoque competente y exitoso, es posible encontrar un proyecto que le permita proporcionar cientos y miles de por ciento de las ganancias. Este es un objetivo codiciado para cualquier compañía de inversión. Un activo de esta calidad le permite mejorar significativamente su situación financiera y obtener una ganancia significativa. Pero todo esto conlleva riesgos significativos.

Conclusión

Entonces se consideró cuáles son los principales activos de inversión, qué divisiones específicas existen, cómo se logran ciertas metas, ciertos momentos de actividad e interacción individual y colectiva. Esto es suficiente para tener una idea general del tema del artículo.