Banco suizo en Moscú

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Muchos creen que un banco suizo puede ser de interés solo para millonarios, funcionarios o delincuentes que necesitan ocultar su riqueza obtenida ilegalmente. O personajes famosos y públicos que no quieren publicitar sus ingresos por una u otra razón. Pero, de hecho, cualquier adulto puede abrir una cuenta en uno de los bancos de Suiza.

Lo que necesita para abrir una cuenta bancaria en Suiza

Más recientemente, los ciudadanos rusos podían hacer un depósito en un banco suizo solo después de recibir un permiso especial del Banco Central. Las únicas excepciones eran aquellos ciudadanos que residían temporalmente en el extranjero. Pero desde 2003, los rusos pueden abrir una cuenta en bancos suizos, independientemente de su lugar de residencia. Desde este año, comenzó a funcionar la instrucción del Banco Central No. 100-I "Sobre las cuentas de personas físicas residentes en bancos fuera de la Federación Rusa". Según él, tienen derecho a abrir cuentas en bancos extranjeros o sucursales ubicadas enterritorios de estados incluidos en la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos.

En junio de 2004, entró en vigor una nueva ley sobre regulación de divisas, gracias a la cual los ciudadanos rusos tuvieron la oportunidad de utilizar los servicios de depósito de bancos en otros países. Vale la pena señalar que puede abrir una cuenta en un banco suizo y guardar dinero en ella solo después de obtener el permiso de la oficina de impuestos de su lugar de residencia.

¿Para qué se puede utilizar una cuenta bancaria suiza?

Según las instrucciones No. 100-I, se puede abrir una cuenta bancaria en países extranjeros para ahorrar dinero. Para fines relacionados con la implementación de actividades empresariales y para el servicio comercial, solo puede utilizar los servicios de los bancos en la Federación Rusa.

Cómo abrir una cuenta bancaria en Suiza

Esto lo puede hacer cualquier persona o entidad. Su cuenta recibirá servicios en casi cualquier moneda del mundo, aunque muchos prefieren el euro, el dólar estadounidense, el franco suizo o la libra esterlina. En algunas instituciones bancarias, se puede abrir una cuenta por correo. El banco le enviará todos los recibos y condiciones requeridos. Básicamente, los procesos para abrir una cuenta en persona o por correo son casi idénticos. La única diferencia es que cuando abre una cuenta por correo, primero debe certificar las copias de los documentos proporcionados al banco por un notario.

Lista temporal de datos que debe proporcionar para abrir una cuenta en Suiza

Un banco suizo requiere la siguiente información de sus posibles depositantes:

1. Datos personales del cliente, a saber, apellido, nombre, patria, domicilio, lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad.
2. Datos de ocupación.
3. Copias de las primeras cuatro páginas del pasaporte.
4. Copias de facturas de servicios públicos recientes que muestren su nombre. Los recibos también deben ser notariados.
5. Documentos que confirman el origen de los fondos en la cuenta.

¿Dónde puedo abrir una cuenta en Suiza?

El banco suizo ofrece a sus clientes una amplia gama de servicios, garantizando plenamente la confidencialidad. Cada institución bancaria, sin embargo, tiene sus propias características de apertura de cuenta. En primer lugar, debe decidir con qué propósito lo abre. Al elegir a qué banco dar preferencia, en cualquier caso, deberá equilibrar la posibilidad de administración de la cuenta fiduciaria y la confidencialidad.

Los bancos en este país se guían por reglas bastante estrictas con respecto al procedimiento para abrir cuentas. Si el banco suizo que ha elegido tiene una sucursal o filial en Rusia, es mejor que se ponga en contacto con estas instituciones. Si no hay una oficina de representación de este banco en Rusia, debe comunicarse directamente con el banco de Suiza, que lo guiará en la dirección futura de sus acciones.

¿Cuánto cuesta abrir una cuenta en un banco suizo?

Para guardar dinero en Suizabanco, suficiente 350-550 dólares más el monto del depósito inicial. Las comisiones de los bancos en este país son bastante aceptables, y el interés en los bancos suizos suele ser más alto que en otros países. Las cuentas abiertas bajo el sistema de gestión de fideicomiso aportan anualmente a su propietario del 8 al 15% de la ganancia. Para facilitar el control, muchos bancos utilizan innovaciones tecnológicas, en particular, estrategias de inversión y banca por Internet.

Muy a menudo, al abrir una cuenta, se establece un umbral de depósito mínimo de cien a doscientos mil dólares. Pero también hay bancos que están listos para abrir cuentas activas con cantidades mucho más pequeñas. Esto también se aplica a los cargos y pagos bancarios. Cuanto mayor sea el depósito, más flexible ofrece el banco en cuanto a requisitos y restricciones mínimas. Vale la pena señalar que cualquier institución financiera ubicada en Suiza que pague dividendos e intereses está obligada por ley a retener el impuesto sobre la renta a una tasa del 35%.

El impuesto se paga en el lugar de recepción de los fondos. Los ciudadanos de países extranjeros tienen derecho a reclamar una compensación por el impuesto que pagaron si el país en el que se encuentran ha celebrado un acuerdo con Suiza para evitar la doble imposición.

¿Por qué motivos se le puede denegar la apertura de una cuenta?

En la mayoría de los casos, un banco suizo en Moscú acepta solicitudes para abrir una cuenta, pero hay una categoría separada de clientes a los que aún se les niega. Por ejemplo, una institución bancaria puede no permitirabrir una cuenta para personas que, como clientes, puedan afectar negativamente la reputación del banco. Asimismo, podrá denegarse la apertura de una cuenta en caso de duda sobre la veracidad de la información sobre el origen de los fondos del potencial cliente. La legislación de este país prohíbe que los bancos acepten fondos si saben o solo suponen que el dinero se obtuvo de manera ilegal o criminal. En muchos bancos privados, se requiere una recomendación o una invitación especial de un cliente actual para abrir una cuenta de depósito.

Banca privada

La banca privada está disponible para personas que tienen activos excepcionalmente grandes en un banco suizo. Este servicio se llama privado porque los clientes reciben un nivel de servicio personalizado y más alto que el que se brinda en un establecimiento minorista masivo. Como regla general, la Banca Privada está disponible para personas que planean hacer un depósito de un millón de dólares, pero también hay instituciones financieras privadas que brindan este servicio a clientes que invierten cantidades más modestas: 50-100 mil dólares. Los servicios de Banca Privada incluyen información de asesoramiento sobre las particularidades de la gestión de activos, incluidas las inversiones y su planificación, y diversas medidas fiscales. Muchas instituciones financieras privadas se niegan a trabajar con personas sin una invitación especial de una persona que ya es su cliente. Vale la pena señalar,que los bancos minoristas suizos también ofrecen servicios de inversión, pero a menudo están bastante lejos del nivel observado en el servicio de las instituciones financieras privadas.