Cómo invertir en bienes raíces: formas de invertir, estrategias, riesgos, consejos

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Una de las formas más confiables y rentables de ahorrar capital es invertir en bienes raíces. Tanto los analistas financieros como los ciudadanos comunes que quieren proteger sus fondos de los aumentos repentinos de la economía y las crisis financieras están de acuerdo con esto. Además, al usar esta herramienta para proteger los ahorros personales, puede aumentarlos significativamente al mismo tiempo.

¿Qué más hace atractivo este mecanismo de mercado?

Beneficios de invertir en bienes raíces

1. Al invertir en bienes raíces, el inversionista crea una fuente constante de ingresos pasivos, lo que significa recibir ganancias regulares sin esfuerzo ni tiempo adicional.

2. Preservación de fondos libres, su protección contra la inflación y otros fenómenos económicos negativos.

3. F alta de límites geográficos para la inversión de capital. En otras palabras, al decidir cómoInvierta en bienes raíces, puede considerar opciones para adquirir objetos tanto en Rusia como en el extranjero.

4. Capacidad para implementar proyectos a gran escala a largo plazo.

5. Conveniencia de control y gestión, que consiste en la ausencia de un suministro de efectivo o una cuenta bancaria, lo que requiere un seguimiento constante de la situación actual del mercado.

¿Cómo invertir en bienes raíces?

El período de la crisis financiera, caracterizado por una fuerte caída de los precios inmobiliarios, es ideal para este tipo de inversión. Si tenemos en cuenta que, según las estadísticas, unos años después de la recesión económica, comienza un crecimiento económico intensivo y el aumento resultante en el valor de los bienes inmuebles, dicha inversión será muy confiable y rentable a largo plazo.

Antes de la implementación de los primeros planes de inversión, primero debe familiarizarse con todas las peculiaridades del comportamiento de los participantes en este mercado, tácticas comprobadas y estrategias de inversores experimentados. También debe realizar un análisis exhaustivo de la situación actual en el mercado inmobiliario, posiblemente con la ayuda de un profesional.

Las mejores formas de invertir en bienes raíces, las consideraremos a continuación.

Factores de éxito

A pesar de la gran popularidad de invertir en bienes raíces residenciales y comerciales, recientemente la cantidad de personas exitosas que lideran esta actividad ha disminuido notablemente. Pero la opinión pública sobre esta dirección de la inversión comomientras tanto, la forma más fácil y económica de ahorrar capital no ha cambiado.

Los principales actores de este mercado suelen trabajar a través de intermediarios que son profesionales inmobiliarios. Su tarea es estudiar a fondo la pregunta planteada, recopilando y analizando la máxima información sobre el objeto de interés.

Cuando se trata de pequeñas operaciones de inversión, el inversor prescinde de los servicios inmobiliarios y de la ayuda de especialistas, queriendo reducir sus costes. Aclaremos los puntos principales que todo inversionista novato debe saber para invertir rentablemente en bienes raíces.

Situación general del mercado

La primera etapa es el estudio y estudio de la situación actual en el propio mercado inmobiliario: tendencias en los cambios de política de precios y la dinámica de los principales procesos. Puede escuchar las opiniones de profesionales de la inversión de renombre mundial o ponerse en contacto con un especialista que conozca para una consulta individual.

Períodos de amortización

¿Cómo invertir en bienes raíces, protegiéndose lo más posible de los riesgos financieros?

Para empezar, vale la pena recordar que solo se invierte dinero gratis en proyectos a largo plazo. Las tendencias actuales en el desarrollo del mercado inmobiliario no prometen ingresos rápidos en esta área. Por lo tanto, el método especulativo habitual de "comprar y vender" no funcionará aquí.

Además, hay otros puntos importantes a considerar.

Por ejemplo, si invertimos en desarrollo inmobiliario, automáticamente aceptamos un posible aplazamientoentrega del objeto, ya que tales precedentes, lamentablemente, no son raros hoy en día. Además, el objeto resultante se volverá atractivo para los futuros clientes solo después de completar las reparaciones en los apartamentos vecinos. Este hecho postergará la recepción de rentas por este tipo de inversiones por tiempo indefinido.

Como alternativa menos problemática, puedes elegir una vivienda secundaria, que es más rápida y fácil de alquilar. Sin embargo, su alto precio contribuirá a una disminución significativa en la cantidad de ingresos recibidos como resultado.

Por lo tanto, al decidir si invertir en bienes raíces, es importante tener en cuenta la naturaleza a largo plazo de este proyecto y su lento retorno de la inversión. En este sentido, la decisión de comprar un apartamento en un edificio nuevo sobre los últimos ahorros será claramente errónea.

Ingresos de inversión inmobiliaria

Uno de los factores más importantes al elegir un instrumento de inversión es la cantidad aproximada de ingresos esperados.

Cabe recordar que en las actividades de inversión dirigidas a la gestión de bienes inmuebles, como en cualquier otra estrategia financiera, el nivel de rentabilidad está directamente relacionado con el riesgo del evento. Por ejemplo, al comprar un apartamento en un edificio nuevo, un inversor tiene derecho a esperar un rendimiento tangible de dicho proyecto. Sin embargo, las posibilidades de quedarse sin fondos invertidos y sin un objeto terminado son muy altas.

Tiempo y costo

¿Cuánto tiempo tienes? ¿Después de cuánto puede necesitar los recursos invertidos? ¿Cuánto dinero estás dispuesto a invertir en este momento? Estas tres preguntas necesitan ser aclaradas.en primer lugar, participar en actividades de inversión.

También será útil para calcular el número exacto de horas que puedes dedicar regularmente a un futuro proyecto financiero. Los factores que determinan la cantidad de fondos requeridos para la inversión incluyen: el segmento de mercado, la ubicación del objeto seleccionado y la situación general actual tanto en el área de interés como en la economía en su conjunto.

Al determinar cómo comenzar a invertir en bienes raíces, es importante evitar los errores comunes que enfrentan muchos recién llegados. Para ello, debe recurrir a las herramientas de conservación de capital más rentables.

Entonces, ¿cuál es la mejor propiedad para invertir? Vamos a averiguarlo.

Bienes raíces comerciales

Este tipo de inversión se caracteriza por un nivel de rentabilidad bastante alto.

Todos los expertos reconocen unánimemente la decisión de invertir en bienes raíces comerciales ubicados en las grandes ciudades como el movimiento estratégico más óptimo. Esta opinión de consenso está totalmente justificada. Dado que es esta herramienta la que tiene mayor demanda en el contexto de proyectos de pequeñas y grandes empresas ampliamente implementados. En este sentido, puede estar seguro de que ni un solo almacén, local industrial o comercial adquirido quedará inactivo. Pero no se haga ilusiones sobre la facilidad de tales ingresos. Para que un taller o almacén comience a generar cierta utilidad, se necesitará tiempo e inversiones económicas en la compra de equipos, reparaciones y en general.embellecimiento del objeto. Es posible que incluso necesite realizar una campaña publicitaria o una presentación para atraer clientes potenciales.

Consejo valioso: antes de invertir en bienes raíces en una región en particular, es aconsejable consultar con expertos sobre el estado del mercado en el momento actual. Este paso protegerá contra fluctuaciones de precios inesperadas que pueden generar pérdidas financieras significativas.

Inversión en vivienda

A pesar de las recomendaciones de los expertos, el más popular en términos de inversión hoy en día sigue siendo el mercado inmobiliario residencial. En este segmento, la mejor elección sería un objeto perteneciente a la categoría de precio medio. Esta opción es más fácil de alquilar, obteniendo una ganancia rápida.

En términos de beneficios, vale la pena prestar atención a los objetos en construcción y los nuevos edificios listos para usar. Al invertir en este tipo de vivienda, se puede contar con una renta del 10% del valor de mercado del piso. El alto nivel de rendimiento financiero se debe al hecho de que los precios de estas propiedades residenciales suelen ser más bajos que en el mercado secundario.

Propiedad en el extranjero

Las inversiones en bienes raíces en el extranjero son un tema aparte para el debate. En este ámbito, las inversiones en el sector hotelero se consideran la opción más rentable debido al rápido crecimiento de los precios en el negocio hotelero europeo.

Los inversores que no teman un mayor riesgo deberían prestar atención a la posibilidad de adquirir una vivienda en países en vías de desarrollo. Gracias aprecios actuales bajos, este tipo de inversión puede ser una forma muy rentable de ahorrar capital.

¿Cómo invertir en bienes raíces con poco capital?

Invertir en fondos mutuos

Los fondos mutuos inmobiliarios son muy populares en todo el mundo hoy en día. En Rusia, operan en un formato cerrado. La esencia de su funcionamiento radica en la acumulación de fondos de los inversores y su posterior dirección en la adquisición de derechos de participación en el capital en la construcción actual de edificios de varios pisos. Cabe señalar que dicha inversión solo puede realizarse en la etapa de emisión de un permiso de construcción.

Este método tiene varias ventajas:

• precio de la acción relativamente bajo (de 100 a 1000 dólares);
• evitar los riesgos inherentes a la gestión de bienes inmuebles reales;
• pago de rentas vitalicias por parte de la mayoría de los fondos;
• posibilidad de invertir en varios objetos prometedores a la vez;
• f alta de restricciones territoriales, lo que permite, estando en Rusia, invertir en bienes inmuebles en el extranjero;
• muy alto nivel de liquidez.

Las pocas desventajas de este método de inversión incluyen:

• alto nivel de volatilidad: cambios frecuentes en el valor de una acción hacia arriba y hacia abajo;
• la presencia de un determinado conjunto de condiciones al invertir en fondos extranjeros: la provisión de prueba de la legalidad de los ingresos personales y un excelente dominio del idioma inglés.

Acciones de la empresa - el dueño de la propiedad

Este método implica la adquisición de acciones de una empresa en particular con la perspectiva adicional de aumentar el valor de los títulos adquiridos.

¿Es rentable invertir en bienes raíces de esta manera? Juzgue usted mismo según los siguientes beneficios:

• oportunidad de invertir con poco capital debido al bajo umbral de entrada;
• f alta de bienes raíces físicos y riesgos asociados.

Vale la pena señalar los aspectos negativos:

• liquidez relativamente baja;
• pequeña diversificación (umbral bajo para la capacidad de invertir en varios proyectos al mismo tiempo);
• presencia de altos riesgos.

Compra de terrenos en Rusia

A pesar de la naturaleza muy arriesgada y costosa de este método de inversión, junto con las dificultades asociadas con la búsqueda y privatización de tierras, este método aún permite invertir de manera rentable en bienes raíces, y he aquí por qué.

En primer lugar, existe una alta probabilidad de crecimiento en los precios de los terrenos cerca de las ciudades, que asciende a alrededor del 20%. Esto se ve facilitado por el desarrollo acelerado de la construcción de cabañas en el área suburbana.

En segundo lugar, esta opción será una excelente respuesta a la pregunta de cómo invertir en bienes raíces con poco capital. El costo del sitio en sí es relativamente bajo y el mantenimiento de la instalación no requerirá grandes recursos financieros, en contraste con los impresionantes costos de reparación.y servicios públicos en caso de comprar un apartamento.

Compra de terrenos en el extranjero

El límite inferior para tales inversiones es de alrededor de $15,000. El beneficio de esta opción es un alto nivel de margen (alrededor del 25%) después de la decisión de iniciar la construcción en el terreno comprado. Sin embargo, dicha inversión es bastante arriesgada debido a la baja demanda de bienes raíces en EE. UU. y Europa.

Certificado de vivienda

Otra forma de invertir dinero en bienes raíces es comprar un documento que confirme el derecho a un espacio habitable específico en una casa en construcción. Después de poner el objeto en funcionamiento, puede cambiar este certificado de vivienda por un apartamento pagando el monto que f alta, o recibir el dinero adeudado, según el precio del objeto en el momento de la finalización de los trabajos de construcción. El beneficio de este método es ahorrar en la diferencia de precios de la vivienda primaria y secundaria.

Sin embargo, cuando planee vivir en un apartamento adquirido de esta manera, vale la pena recordar el alto riesgo potencial de este evento. Esto se debe al hecho de que en la casa construida puede no haber un área habitable que sea adecuada para el área especificada en las características del certificado. Además, dada la naturaleza de largo plazo del proceso de construcción en sí, es importante recordar el riesgo de caída de los precios de los bienes raíces que, según numerosas opiniones de expertos, se observará en nuestro país en un futuro muy cercano.

Pronósticosespecialistas este año

En los trimestres I y II de este año, según declaraciones autorizadas de muchos analistas financieros, no se esperaba una caída significativa en los precios de los bienes raíces residenciales. En general, estas previsiones estaban plenamente justificadas. Sin embargo, en la segunda mitad del año, las tendencias cambian drásticamente, inclinándose hacia una reducción de precios bastante intensa. Los principales expertos ven una de las principales razones del aumento de las tasas hipotecarias. Tal proceso interdependiente conducirá a un aumento posterior en el interés bancario, basado en el próximo cambio en el precio promedio de mercado. Como pequeña enmienda, los expertos permiten la fugacidad de esta situación.

Basándonos en las previsiones anteriores, podemos concluir que el mercado inmobiliario está experimentando una intensa dinámica y recuperación en 2018. Quizás este fenómeno esté asociado con una cierta estabilización de la economía rusa.

La situación actual del mercado y las previsiones de los expertos indican claramente la viabilidad de adquirir una propiedad este o el próximo año. Después de algunos años, dicha inversión podrá generar una ganancia significativa de la reventa posterior.

Los temores de los inversores y sus razones

2015 estuvo marcado por la introducción de un nuevo tipo de impuesto a la propiedad, que reemplazó al impuesto a la propiedad obligatorio existente anteriormente.

Esta innovación sigue alarmando a muchos inversores. La base imponible para tal recaudación es el valor catastral del objeto. Varias deducciones relacionadas con el hecho de que una persona tiene otros bienes inmuebles no se aplican en el nuevo sistema de liquidación.

Los analistas financieros están calmando a los inversionistas preocupados, diciendo que el procedimiento actual solo es válido actualmente para las ciudades federales.

Recién para 2020 está previsto extender este tipo de recogida a todo el territorio de Rusia. De esto se deduce que en los próximos dos años es rentable adquirir bienes raíces residenciales o propiedades comerciales en pueblos pequeños y pueblos pequeños para venderlos a un precio muy favorable más cerca del momento de la introducción de cambios.

Conclusiones

No olvide que durante una recesión económica, la estabilidad y confiabilidad de los fondos de divisas y otras instituciones financieras cae drásticamente, a diferencia de las inversiones inmobiliarias.

Este hecho lleva a la conclusión obvia de que invertir en propiedades residenciales y comerciales es actualmente el medio más confiable, rentable y seguro de ahorrar su propio capital.

La situación económica de Rusia y la inestabilidad de su geopolítica no tienen un impacto significativo en este factor. Además, según los expertos, la difícil situación actual en el escenario mundial pronto se resolverá con éxito. Y esto significa que llegará el momento más oportuno para vender la propiedad existente en condiciones muy favorables.

Por lo tanto, si tiene fondos gratuitos a su disposición, apúrese a realizar una inversión rentable utilizando uno de los esquemas que ofrecemos.