Fondos transferidos excesivos: concepto, métodos de devolución y modelo de carta

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Nadie, nunca, en ningún lugar es inmune a los errores. Esta idea fue expresada con mayor precisión por el presidente estadounidense Theodore Roosevelt:

El que no hace nada no se equivoca.

Por supuesto, la fuente original de esta idea nació muchos siglos antes que él. Roosevelt simplemente tradujo una frase de la antigüedad a un lenguaje moderno y comprensible. Pero, en general, está claro para todos: todos están equivocados. Y, de hecho, el ritmo moderno de la vida cotidiana de los negocios es tal que es difícil para una persona y, a veces, no puede cumplirlo por completo. En nuestro artículo, presentaremos información sobre errores al trabajar con dinero. Lo que es especialmente importante: con el dinero de otras personas.

Los errores en su listado son diferentes:

• al destinatario equivocado,
• para el propósito equivocado,
• no a tiempo,
• y finalmente, la enumeración redundante.

Aquí presentaremos información detallada sobre el último error en nuestro artículo.

Por dónde empezar

Así que ha ocurrido un error. Transferencia excesiva de fondos. Se observa que mientras más personas estén involucradas en la cadena productiva, mayor será la probabilidad de cometer acciones indebidas. Alguien le dijo algo a alguien, entendió mal, transmitió algo mal, y el otro se apresuró, y así sucesivamente …

Cualquier cantidad pagada incorrectamente será considerada una transferencia en exceso, independientemente del tipo de error y las causas de su origen.

¿Y qué hacer? En un susto, agarrar su corazón, escribir una carta de renuncia? ¿O en general, para escapar a una isla desierta? Por supuesto que no. Con calma y rápidamente corregir el error. Se requiere el reembolso de los sobrepagos. Pero cómo hacer esto sin perder el respeto por uno mismo, trataremos de contarlo en nuestro artículo.

Primero: no empiece a buscar al culpable en este momento. Deja esto para más tarde, para que en un ambiente tranquilo puedas averiguar el motivo y evitar que se repita en el futuro.

Intentemos detener el pago en nuestro banco

Segundo: intente detener el pago incorrecto. Comuníquese directamente con un especialista bancario. Para esto, se proporciona una palabra clave secreta que detendrá todas las operaciones en la cuenta. Pero, ¿y si esta palabra es desconocida u olvidada? No lo dudes, corre hacia el jefe lo antes posible. Pídale que se comunique urgentemente con la gerencia del banco como primera persona: el gerente de finanzas.

Si no se pierde el tiempo, el banco detendrá el pago. Pero definitivamente requerirá una orden por escrito.

Ejemplo de carta a su banco

Escriba urgentemente una carta saliente en el sistema bancario por Internet. Aquí hay una carta de muestra para la devolución de fondos transferidos excesivamente para que el banco ayude.

Al Gerente del Banco, del Director General de LLC "---". Orden de pago No. _ con fecha _._.20_ por la cantidad de _ (en números y letras) rublos _ kopeks, propósito del pago _ (destino del pago según la orden de pago), los fondos se enviaron por error a el beneficiario _ (nombre del destinatario por orden de pago) por detalles _ (detalles por orden de pago). Le pido que no ejecute la Orden No. _ con fecha _._.20_. Director general de LLC "---".

No olvide firmar la carta con una firma electrónica, enviarla al banco e inmediatamente establecer una conexión. Las tecnologías modernas entregarán la carta en segundos. Un poco más de retraso necesario - y el dinero será devuelto.

Intentemos devolver el pago del banco del beneficiario

Pero, lamentablemente, la mayoría de las veces sucede que el pago ya se realizó y los fondos se transfirieron al banco del destinatario. Si el dinero aún no se ha acreditado y está en la cuenta interna de una institución financiera, en esta etapa también existe la posibilidad, por pequeña que sea, de devolver el pago:

• comuníquese con el beneficiario de cualquier manera con urgencia. Con un gerente o un ejecutor - ya depende de su cooperación entre empresas;
• permita que el destinatario se comunique con su banco con una solicitud para no acreditar el pago erróneo y devolver el dinero al banco remitente;
• encaso favorable, quizás el dinero sea devuelto el mismo día.

Redacción de una carta para el destinatario

En este caso, también necesitará una carta. Aquí hay una muestra:

Al Director General de OOO "---" del Director General de OOO "---" Orden de pago No. _ con fecha _._.20_ por la cantidad de _ (en números y palabras) a la dirección de LLC "---" en los detalles _ (detalles por orden de pago) fondos transferidos erróneamente. Esta cantidad se encuentra actualmente en el Banco. Debido a una razón comercial particularmente importante, comuníquese con el Banco con respecto a la devolución del dinero al Banco de nuestra organización de donde se recibió la transferencia. Apéndice: p/n No. _ con fecha _._.20_ Director general de LLC "---".

Para reforzar, adjunte una orden de pago con una transacción bancaria y certificada por el gerente de su banco.

Hay excepciones, hay reembolsos en este pedido. Pero, lo más probable es que reciba un rechazo, ya sea del destinatario o de su banco. Y la respuesta será esta: espere a que el dinero se acredite en la cuenta. Pasemos a esta opción.

Devolución de dinero tras transferencia bancaria

La tercera opción solo es posible al final del día de negociación, cuando se finalicen los extractos y las transacciones se reflejen en el saldo: el suyo, el del destinatario y los bancos.

Pero en este caso, asegúrese de comunicarse con el destinatario, de lo contrario, puede usar su dineropara sus fines de producción.

Firma un acta de reconciliación con el destinatario

Las acciones comenzarán con la firma de un acta de reconciliación bilateral. Los fondos enumerados innecesariamente se reflejarán en él. Después de eso, sobre la base del acto firmado, se escribe una carta sobre la devolución de fondos transferidos en exceso. Su patrón:

Al Director General, Jefe de Contabilidad de OOO "---" del Director General, Jefe de Contabilidad de OOO "---" Orden de pago No. _ con fecha _._.20_ por la cantidad de _ (en cifras y palabras) rublos _ kopeks, propósito del pago _ (destino del pago por orden de pago), a LLC "--- "por detalles _ (detalles según orden de pago) los fondos fueron transferidos erróneamente en exceso. Así lo confirma un acto bilateral de reconciliación de acuerdos entre nuestras organizaciones de fecha _._.20_ Devuelva la cantidad indicada a LLC "---" de acuerdo con los detalles: _ (datos bancarios completos). Director General, Jefe de Contabilidad de OOO "---"

Solo consideramos situaciones en las que su empresa coopera con socios de buena fe. En otras situaciones, deberá ponerse en contacto con las fuerzas del orden, pero este es otro tema.

Entonces, se firma el acta de reconciliación entre las partes. La carta fue enviada, recibida y considerada. La respuesta debe ser sí, y puede esperar un reembolso al día siguiente.

Si el error se detecta después de un tiempo y la cantidadgrande, prepárate para esperar la capacidad financiera de tu pareja.

Qué hacer si se paga en exceso a las agencias gubernamentales

Consideramos opciones para transferencias excesivas de fondos en casos de cooperación comercial entre organizaciones. Pero tales situaciones también ocurren cuando se realizan pagos obligatorios al presupuesto y organismos no presupuestarios. Si la diferencia es pequeña y su jefe no siente pena por ella, déjela ir a la cuenta de pagos futuros. De lo contrario, prepárese mental y físicamente para un procedimiento largo.

Devolver dinero del presupuesto es mucho más complicado, y los pasos son algo así:

• los fondos deben estar en su cuenta - aproximadamente tres días hábiles;
• después de eso, envíe electrónicamente una solicitud de conciliación de pagos y reciba información al respecto con una firma electrónica del jefe del organismo estatal - de uno a tres días hábiles;
• enviar una carta electrónicamente al jefe del organismo estatal para la devolución de los fondos pagados en exceso con la información adjunta sobre la conciliación de las liquidaciones;
• averigüe el resultado de la consideración de su carta y averigüe quién es designado como albacea; recibirá toda la información adicional de este especialista;
• Obtener la decisión del jefe del organismo estatal sobre la devolución de los fondos pagados en exceso;
• espera a que te devuelvan el dinero en la cuenta.

Tenga en cuenta: un resultado positivo será solo si su organización no tiene ningúnatrasos en pagos a agencias gubernamentales.

Esperamos que este artículo te haya ayudado. Se ha enviado un modelo de carta para la devolución de fondos pagados en exceso. Un error no es tan terrible cuando se conocen las opciones para salir de la situación.

En conclusión, aquí está la segunda parte de la frase de Theodore Roosevelt:

No tengas miedo de cometer errores, ten miedo de repetir errores.

Solo puedes agregar a esto y saber cómo corregir el error.