Riesgos de la innovación: tipos, factores, métodos de reducción, gestión

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Se crean nuevos bienes y servicios para que las personas puedan resolver muchas tareas mejor que antes, o hacer y crear lo que antes no podían. Sin embargo, la innovación también conlleva ciertos peligros. El riesgo de una innovación depende casi por completo de las elecciones de las personas.

Y resulta que cuanto más informada sea su elección, menor será el riesgo en la innovación.

Cuanto más complejo sea el sistema en el que entra la innovación, más probables y graves serán las consecuencias de los riesgos. Casi todos los peligros y riesgos asociados con las innovaciones no provienen de las innovaciones en sí mismas, sino de las instalaciones de infraestructura en las que se introducen.

La conclusión es que toda innovación es el resultado de un compromiso entre el riesgo de innovación y la eficiencia. Para minimizar el riesgo, los resultados inesperados y las consecuencias, los usuarios, las empresas y los responsables políticos deben ser conscientes de cómo tomar decisiones racionales cuando se trata de nuevos productos y servicios.

El riesgo de la innovación es una doctrina engañosa. La relevancia del estudio se justifica por la necesidad de identificar ygestionar dicho riesgo, creando un entorno financiero e industrial adecuado.

Concepto y doctrina

El riesgo es un concepto universal. Cada paso del desarrollo social implicó ciertas dificultades y problemas en el trabajo innovador. La productividad financiera depende de las características de alta calidad del producto. Los problemas innovadores como un concepto complejo se estudian junto con disciplinas como la gestión de la innovación, la gestión de riesgos en la innovación, la psicología, etc. La dificultad de identificar los riesgos se estudia en casi todos los trabajos de investigación.

El riesgo de la innovación es una doctrina multidimensional compleja. Para trabajar con éxito en el campo del riesgo, los especialistas deben tener un conocimiento experto en el campo de la economía. La gestión eficaz del riesgo contribuye a la competitividad de la empresa en los mercados nacionales e internacionales y aumenta la capacidad financiera e industrial necesaria para cumplir con las tácticas de desarrollo de innovación del gobierno en general. Los índices de productividad de la innovación son la capacidad de gestionar los riesgos operativos, así como la capacidad de predecir los peligros de la innovación. Los empresarios juegan un papel organizador en la gestión de riesgos. Como resultado, ayudan a establecer una jerarquía de vínculos innovadores en la economía existente y el sistema financiero en su conjunto.

Factores

La innovación está constantemente asociada a ciertos riesgos para la organización. Una organización debe considerar cinco impulsores de riesgo de innovación clave:

• Es posible que el nuevo modelo de negocio no cree una ventaja competitiva. Debe probarse primero.
• Un competidor económicamente poderoso copia la innovación y la convierte en un estándar de la industria. Por tanto, la innovación se convierte en una solución común para todas las empresas del sector y pierde su propio estatus innovador. Esto destruye la ventaja competitiva del innovador.
• Un seguidor puede aprender más rápido (por ejemplo, corregir errores al inicio) y lograr resultados con mayor precisión que el innovador.
• El innovador sobreestima sus capacidades innovadoras y organizativas (p. ej., gestión del cambio, gestión del efectivo).
• Malinterpretar el mercado. El nuevo producto es excelente en términos de creencia y especificaciones técnicas. Independientemente de estas características, ningún cliente está dispuesto a pagar por ellas porque su precio es superior al beneficio esperado (por ejemplo, en relación con un producto ya desarrollado). Otra opción es que los clientes no se comporten como se espera (por ejemplo, no aceptan la política de precios de la innovación).

Todos estos peligros representan riesgos de recursos para el innovador y pueden ser perjudiciales.

Clasificación y tipos

Dependiendo de las razones que los provocan, los riesgos del desarrollo innovador se clasifican de la siguiente manera.

Puro riesgo

La toma de decisiones de la gerencia está constantemente influenciada por una serie de razones que no se pueden cambiar ni limitar. A tales factoresincluyen leyes fiscales y reglamentarias, condiciones naturales y geográficas, moralidad social, principios sociales, etc.

Estas razones crean los riesgos netos de los procesos de innovación. Sin embargo, debe enfatizarse que los mismos riesgos pueden clasificarse como puros o no incluidos en este grupo. Por ejemplo, cuando se ilustra la naturaleza de la manifestación de riesgos puros, se suele proponer tener en cuenta los peligros naturales y geográficos.

Los peligros políticos están relacionados con la situación política del estado. Aparecen cuando se violan las condiciones del proceso industrial y comercial por causas ajenas al ente económico.

Los peligros naturales y climáticos son peligros asociados con las manifestaciones de las fuerzas naturales: terremotos, inundaciones, tormentas, incendios, epidemias, etc.

Riesgos especulativos

Los riesgos innovadores especulativos de las empresas están totalmente determinados por la decisión de la dirección de la empresa. A menudo, los peligros especulativos son inciertos, sus estimaciones analíticas cambian con el tiempo.

El riesgo financiero es el riesgo de que un prestatario no pague el capital y los intereses. También puede convertirse en un problema en el que el emisor de títulos de deuda no pague intereses sobre ellos o sobre el monto principal de la deuda.

Esta incertidumbre aumenta no solo el riesgo, sino también el efecto beneficioso. Los peligros especulativos son más pronunciados en áreas de trabajo que dependen de las condiciones del mercado. Por lo tanto, a menudo especulativolos peligros se denominan riesgos dinámicos.

El riesgo comercial está asociado al trabajo industrial, comercial o monetario, cuya tarea principal es la generación de ingresos. Es el resultado de una acción compleja de todas las causas que determinan diferentes tipos de riesgos: monetarios, políticos, comerciales, financieros, etc. La evaluación del riesgo comercial se realiza sobre la base de los principios de absorción y adición de riesgos: si el los peligros no dependen unos de otros, las evaluaciones son pesimistas, si los peligros generan otros riesgos, entonces sus estimaciones se forman de acuerdo con las leyes de la teoría de la probabilidad y las estadísticas matemáticas. Los riesgos comerciales están asociados a un funcionamiento estable del trabajo productivo, financiero o monetario.

El riesgo cambiario se estudia como el riesgo de pérdidas financieras asociadas a las variaciones del tipo de cambio de una moneda extranjera frente a la moneda estatal en el proceso de realización de operaciones de comercio exterior, crédito, dinero, operaciones bursátiles o cambiarias. Para los exportadores e importadores de innovaciones, el riesgo monetario surge cuando el costo de la innovación se expresa en moneda extranjera. El exportador pierde ingresos en relación con su propia moneda nacional en el período comprendido entre la celebración del contrato y el pago del mismo. Para el importador, las pérdidas aparecen cuando cambia el tipo de cambio.

El riesgo de la cartera está vinculado a la cartera de inversiones. La asignación estratégica de activos describe un método para asignar una cartera con pronósticos a largo plazo que se basan en indicadores comoeficiencia, varianza, covarianza. La asignación táctica de activos se determina en función de las previsiones a corto plazo de cómo se deben distribuir los fondos en un momento dado.

Si un financiero está interesado en aumentar los ingresos de sus propias inversiones financieras y busca aumentar el costo del capital prestado para implementar la innovación, entonces el innovador, por el contrario, trata de reducir el costo de atraer inversiones y aumentar así su beneficio. Como debe ser, el riesgo de uno es la posibilidad de otro.

El riesgo empresarial (comercial) aparece en el trabajo empresarial y está asociado a la probabilidad de que los beneficios caigan a un nivel que no cubra los costes empresariales. Aparece como resultado del impacto de cambios adversos en la situación del mercado (riesgos de mercado) o de una política de mercado incorrecta (riesgos de mercado), que se asocia con la necesidad de reducir los precios bajo la influencia de la competencia o la imposibilidad del proceso de venta. productos (bienes, servicios) en el volumen planeado.

La incertidumbre es un requisito previo para la gestión. La actividad innovadora es más riesgosa que otras áreas de actividad comercial. En las condiciones de la situación volátil de la economía, el problema del riesgo de pérdidas cuando una empresa invierte en innovación se vuelve candente y relevante. La evaluación del riesgo de innovación se lleva a cabo de acuerdo con las mismas reglas que la evaluación del riesgo comercial. A diferencia de lo comercial, los peligros de la innovación están asociados con la comercialización de nuevos tipos de productos y servicios.

Clasificación moderna

Hay varios tiposriesgos innovadores más acordes con los criterios modernos. Entre ellos están:

• Peligros de una mala elección de proyectos innovadores. Un requisito previo para este tipo de riesgo puede ser una elección insuficientemente razonada de los valores de las tácticas financieras y de mercado de la empresa. Por ejemplo, en el caso del predominio de los intereses de corto plazo en la toma de decisiones sobre los de largo plazo (el deseo de distribuir rápidamente las ganancias entre los propietarios reduce la posibilidad de aumentar la participación de los productos innovadores de la empresa en el mercado en un par de años). de años). Las posibilidades de la posición de la empresa en el mercado en el futuro pueden ser mal juzgadas. Al mismo tiempo, su estabilidad financiera (el deseo de aumentar las ganancias mediante el aumento de las ventas de un producto rentable) puede generar gastos adicionales en el desarrollo de tecnologías de ahorro de recursos.
• El riesgo de no poder proporcionar un proyecto innovador con un nivel de fondos suficiente. Contiene el riesgo de f alta de financiación para el desarrollo del proyecto (la empresa no pudo atraer inversores debido a un plan de negocios elaborado incorrectamente) o el riesgo de elegir las fuentes de financiación incorrectas (imposibilidad de implementar el proyecto desde su reservas financieras, f alta de fuentes disponibles de fondos prestados, etc.).).
• Riesgo de incumplimiento de contratos comerciales. Este es el riesgo de que la contraparte se niegue a firmar el contrato después de las negociaciones (en caso de un cambio brusco en la situación financiera) o el riesgo de firmar el contrato en términos extremadamente poco rentables. Esto también incluye el riesgo de celebrar contratos con socios incompetentes, el riesgo de incumplimiento de las obligaciones contractuales por parte de los socios enplazo (sujeto a fuertes fluctuaciones en las condiciones financieras).
• Riesgos de marketing de suministros y ventas actuales. Casi siempre, estos riesgos están determinados por la f alta de habilidad de los servicios de marketing de la empresa, o por su ausencia total.
• El riesgo asociado a la protección de los derechos de propiedad intelectual. La probabilidad de este tipo de riesgo es especialmente relevante para las empresas que producen productos innovadores. El principal requisito previo para su aparición en las empresas es la imperfección de la legislación de patentes.

La productividad del trabajo innovador depende directamente de la precisión con la que se llevó a cabo la evaluación y el examen del riesgo, así como de la precisión con la que se determinaron los métodos para gestionarlo.

Conceptos básicos de análisis

Al realizar un análisis de riesgo de innovación, se utilizan métodos especiales. Se subdividen en:

• cualitativo (descripción de todos los riesgos del proyecto);
• cuantitativo (determinación de cambios en la eficiencia del proyecto bajo la influencia de los riesgos).

Entre los métodos cualitativos se encuentran el método de expertos, el método de análisis de costo-beneficio, el método de analogía.

Entre los métodos cuantitativos se encuentran: método de ajuste de la tasa de descuento, análisis de sensibilidad, método de escenarios, método Monte Carlo (simulación).

Uno de los métodos más populares es la simulación. Es un conjunto de procedimientos en los que se crea un modelo matemático especial de la probabilidad de situaciones futuras. A continuación, este modeloestá sujeto a diferentes tipos de pronósticos de simulación para diferentes indicadores y valores. Cada opción se evalúa y compara en términos de efectividad.

Conceptos básicos de evaluación

Existe la siguiente opción para calcular el indicador de evaluación del riesgo de innovación:

R=ƩWiPi, donde Wi es la ponderación de riesgo;

Pi es la probabilidad media del i-ésimo riesgo.

Los resultados de los cálculos con este método permiten identificar el más importante de los posibles peligros.

La evaluación de riesgos de proyectos innovadores se utiliza para calcular los indicadores probables de peligros, neutralizarlos y crear criterios industriales y financieros bajo los cuales la ocurrencia de este riesgo será mínima.

La evaluación de riesgos se basa en la relación entre los costos causados por los riesgos innovadores y la duración de la situación.

Este método le permite utilizar todos los datos asociados con las pérdidas durante un cierto período de tiempo.

Al planificar el presupuesto de una empresa, se calcula la cantidad de gestión de situaciones asociada con la ocurrencia del riesgo.

En general, las causas de los riesgos de innovación se pueden tener en cuenta al calcular la cantidad necesaria para situaciones que implican la amenaza de pérdidas inesperadas en innovación o escasez de ingresos.

Este método se utiliza para calcular recursos para la eliminación de riesgos administrativos, laborales, monetarios, de infraestructura, industriales y financieros que surgen durante la implementación de un proyecto innovador. Además, este método reduce el tiempoen la etapa de gestión de riesgos de un proyecto innovador y minimiza los riesgos.

Dado que el principal recurso de las empresas innovadoras son sus fondos internos, y dada la naturaleza riesgosa de este tipo de proyectos, se requiere una nueva forma de gestionar este tipo de riesgos.

Opciones de control

La gestión del riesgo de la innovación se entiende como un conjunto de medidas prácticas que reducen la incertidumbre de los resultados de la innovación, aumentan la utilidad de su implementación y reducen el costo de lograr el objetivo.

Entre las principales tareas de la gestión de riesgos en la innovación se encuentran:

• predecir la manifestación de causas negativas que afectan la dinámica del proceso de innovación;
• evaluación del impacto de las causas negativas en la innovación y el resultado de la innovación;
• desarrollo de formas de reducir los riesgos de los proyectos innovadores;
• crear un sistema de gestión de riesgos.

La implementación de tareas y objetivos se confía a los gerentes de proyectos innovadores.

Reducir la ambigüedad de los resultados de la innovación se logra creando bases de información sobre proyectos similares y acumulando información sobre el grado y la calidad de su implementación. Pero un exceso de información sobre innovaciones no reduce la incertidumbre. Para gestionar los riesgos en las actividades de innovación es necesario asegurar la pertinencia (suficiencia) de la información para la toma de decisiones.

Si la dirección de la empresa decide desarrollar un nuevo sector de mercado para su propia organización,entonces ninguna base de información perfecta sobre el estado del sector del mercado original reducirá la incertidumbre de trabajar en la nueva área. Toda la información acumulada será irrelevante e inadecuada para la gestión de riesgos.

El crecimiento de los beneficios de la innovación está directamente relacionado con el cambio en la innovación. El desarrollo de opciones para la implementación de proyectos innovadores es el principal objetivo de la teoría de la gestión de la innovación. Y dado que el número de opciones para implementar innovaciones se limita a un conjunto finito, los métodos para elegir alternativas brindan un desempeño completamente satisfactorio. Sobre esta base, se utiliza el método de selección competitiva de proyectos.

El costo de lograr un objetivo de innovación está determinado por las características de la situación económica en la que el innovador se aventuró a implementar su proyecto.

Consideremos las principales dificultades del proceso de gestión de riesgos de innovación:

1. Dificultad para acceder a materias primas: si una empresa desarrolla una innovación que requiere el uso de materias primas escasas, esto dificultará la adquisición y cualquier interrupción en el suministro se verá muy afectada.
2. La estructura y los valores de la sociedad: las personas importan. Algunos se beneficiarán de las innovaciones, otros son responsables de su diseño y desarrollo. Los productores y usuarios de las innovaciones pueden ser los mismos individuos.
3. Excelencia en el trabajo: esto es parte del inventario innovador. Debe usarse como palanca para crear un precio alto.
4. Transferencia de oportunidades de innovación: si el desempeño de la competencia de innovación entre los competidores es positivo encorto plazo, su impacto a largo plazo será difícil de evaluar.
5. Influencia en la ecología de la naturaleza: un ejemplo son los organismos genéticamente modificados (OGM). Inicialmente fueron considerados como un gran avance técnico. Sin embargo, algunas empresas han tratado de obtener ganancias a corto plazo ignorando la necesidad de una planificación detallada de mitigación de riesgos. Escatimaron en la investigación e ignoraron el impacto de las compras de semillas en millones de agricultores tradicionales. El resultado es una prohibición temporal de los OMG en Europa, lo que detiene su distribución.
6. La capacidad de predecir cambios en el sistema ecológico: la predicción precisa es rentable y eficaz para la innovación. Por ejemplo, las proyecciones del calentamiento global están impulsando la innovación en tecnología limpia. Esto ha creado varias oportunidades para el comercio en respuesta al llamado a la gestión de la huella de carbono. Las empresas involucradas mejoraron sus procesos industriales y lograron ventajas competitivas.
7. Agilidad Organizacional: Es muy importante que las empresas sean flexibles al entorno. Cuanto más fuerte y agresiva sea la competencia, más flexibilidad se requiere para tomar las medidas necesarias para hacer frente a esta competencia. Necesitamos repensar cómo hacemos negocios.
8. Red de innovación colectiva: el éxito innovador se logra principalmente a través de interacciones que involucran redes y socios identificados. Esto es especialmente adecuado para pequeñas y medianas empresas cuyaslos recursos son limitados. Confiar en una red de innovación colectiva productiva reduce los peligros y acelera el retorno de la inversión y el proceso de innovación. Al mismo tiempo, se debe garantizar que todos los socios reciban una parte adecuada de las ganancias en la cadena de innovación. Además, es fundamental atraer y seleccionar los socios adecuados, que deben ser confiables.

Direcciones de minimización

Reducir el riesgo de innovación es desarrollar un proceso que abarque tres dimensiones:

• amenazas: identificar correctamente los peligros y las barreras asociadas con la implementación innovadora;
• acción: desarrollar tácticas apropiadas;
• oportunidad: aprovechar el conocimiento para obtener una ventaja competitiva sobre los competidores menos capaces de aprovechar la ola de riesgo.

Maneras de reducir

Las principales formas de reducir el riesgo son: distribución, diversificación, limitación, seguros, cobertura, evitación de riesgos, etc.

La distribución de riesgos generalmente se realiza entre los participantes del proyecto para distribuir uniformemente los peligros que, en estas condiciones, deben calcularse. Los peligros deben mantenerse bajo control y deben tomarse las medidas necesarias para superar las consecuencias de los riesgos.

La diversificación reduce los riesgos al trabajar en diferentes direcciones en ventas y distribución, cuentas por pagar, etc.

Un ejemplo simple de inversiones multidireccionales es una cartera que consta de dos o más valores. Como resultado, una disminuciónel precio de intercambio de algunos valores en realidad se ve totalmente compensado por el crecimiento de otros, es decir, independientemente del estado de las cosas en el mercado, el precio de la cartera permanece sin cambios y las inversiones solo están sujetas a riesgos periódicos.

Una cartera creada de esta manera suele conllevar menos riesgo que cualquiera de sus activos monetarios.

La limitación de riesgos la proporciona el establecimiento de montos máximos de costos, ventas, préstamos. Los bancos utilizan este método para reducir el grado de riesgo al emitir préstamos a entidades comerciales, al vender productos a crédito, al determinar el monto de la inversión de capital, etc.

El seguro como sistema de relaciones financieras incluye la formación de un fondo especial de fondos (seguro) y su implementación mediante el pago de compensación de seguro por varios tipos de pérdidas que fueron causadas por eventos adversos (eventos asegurados).

Según el sistema de relaciones de seguro, se distinguen diferentes tipos de seguros: coaseguro, doble seguro, reaseguro, autoseguro.

En los seguros de grupo, dos o más aseguradores participan en ciertos intereses de seguros del mismo riesgo, celebrando acuerdos de solidaridad en los que cada uno de ellos es responsable de la suma asegurada en su propia parte de la inversión.

El doble seguro implica la presencia de varios aseguradores con los mismos intereses contra riesgos similares, cuando la suma total asegurada excede la suma asegurada por cada contrato de seguro.

En caso de reaseguro, el riesgoel pago de la indemnización del seguro o la suma asegurada, que fue aceptada por el asegurador en virtud del contrato de seguro, puede ser asegurada en su totalidad o en partes. En caso de siniestro asegurado, el reasegurador responde por el importe de las obligaciones de reaseguro asumidas.

Autoseguro: la creación de fondos de seguros monetarios y en especie para entidades comerciales específicas. El objetivo principal del autoseguro es superar rápidamente las dificultades temporales en el sector financiero de la empresa.

La cobertura es un método eficaz para reducir el riesgo de cambios adversos en el entorno de precios mediante la celebración de contratos de futuros (futuros y opciones). El método le permite fijar el costo de comprar o vender en un cierto nivel y, por lo tanto, compensar las pérdidas en el mercado principal a expensas de los ingresos en el mercado de futuros. Al comprar y vender contratos a plazo fijo, un empresario se protege de las fluctuaciones de precios en el mercado, aumentando así la certeza de los resultados de su propia producción y trabajo económico.

En la práctica de gestión, de vez en cuando hay casos en los que es necesario retirarse de proyectos innovadores arriesgados o completar actividades colectivas con colegas. Existen métodos de prevención de riesgos para esto:

• rechazo de socios poco fiables;
• evitar proyectos arriesgados;
• búsqueda de avalistas, etc.

Conclusión

Así, la actividad de innovación se caracteriza por un alto nivel de incertidumbre en la dinámicalas principales razones de las que depende su rendimiento. La innovación puede terminar en un completo fracaso. Sin embargo, un número significativo de empresarios que se embarcan en innovaciones prefieren calcular sus peligros y oportunidades, crear cuellos de botella y tratar de reducir las probables tendencias negativas. Estas tareas se resuelven al desarrollar un sistema de gestión de riesgos.

Cabe señalar que no existe una metodología única para evaluar el impacto del riesgo de innovación. Cualquier empresa utiliza métodos desarrollados de forma independiente para calcular el riesgo. Este enfoque conduce a errores en la evaluación de los costos de los riesgos identificados, resultados negativos y una disminución de la productividad de la gestión.