Plan de negocios para un inversor: procedimiento de redacción, puntos clave, métodos de presentación

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Es posible actuar sin un plan escrito. Pero un hombre de negocios así es como un viajero que viaja por el bosque sin brújula. También hay un aspecto psicológico: lo que está escrito en papel se representa más claramente en la cabeza. Quizás esto se deba al hecho de que cualquier plan de negocios es, ante todo, un trabajo analítico serio.

Concepto general

El trabajo analítico del algoritmo comercial para su propósito previsto es de dos tipos: para usted y un plan comercial para el inversionista. Pero, independientemente de esto, una persona debe reflejar claramente tres factores:

• la valoración más objetiva de sus capacidades, tanto materiales como expresadas en recursos y conocimientos;
• previsión de resultados;
• marco de tiempo exacto.

Un plan de negocios para un inversionista cumple una función importante: convence a un extraño de la conveniencia de invertir dinero en el negocio de otra persona. La idea debe presentarse de la manera más concisa posible, con argumentos sólidos, con una evaluación objetiva de los riesgos y estar lógicamente pensada. Experienciaemprendedores, se permite una ligera reducción del riesgo. Pero definitivamente no vale la pena prometer demasiado.

Cuando el plan está hecho por ti mismo, puedes bajar un poco el listón en la presentación y los signos formales. Pero no puedes s altarte un solo punto. El algoritmo debe escribirse con el mayor detalle posible.

Otro consejo de empresarios experimentados: es mejor hablar sobre en qué y cómo gastará el dinero del inversor, y no sobre cómo puede ahorrarlo.

Avance

En la primera etapa, un inversionista potencial puede solicitar un adelanto, la descripción más concisa del proyecto. El teaser no debe ser grande, el volumen máximo permitido es de 1 a 3 páginas. Una persona debe tener tiempo para leerlo en 3-5 minutos. Si el teaser lo convence, se le puede proporcionar un plan de negocios más detallado para el inversionista.

¿Es posible prescindir de un teaser? Un plan de negocios sin un teaser puede lograr el objetivo. Pero si solo hay un avance, la efectividad de la reunión con los inversores será baja. De acuerdo con el algoritmo de compilación, el plan de negocios para el inversor también debe ser el primero. Es fácil escribir un teaser basado en él. Otro nombre para esta sección es resumen.

Objetivos del plan de negocios

Un plan de negocios es una hoja de ruta para su futuro negocio. Aquí hay una lista de las tareas más populares que resuelve:

• evaluación objetiva de la idea, identificación de fortalezas y debilidades;
• preparando el lanzamiento;
• algoritmo de acciones para responsables;
• presentación a posibles inversorespara recibir fondos para el desarrollo o inicio;
• conseguir un préstamo de un banco;
• recibir inversión pública en forma de subvenciones o subvenciones;
• perspectiva empresarial;
• obtener un estatus económico especial o unirse a comunidades especializadas.

El problema más común al que se enfrentan los emprendedores de nueva creación es la f alta de fondos propios. En este caso, existe una forma especial de relaciones financieras en la economía: la inversión. Se lleva a cabo de forma voluntaria, si el inversor ve perspectivas en este negocio. A continuación, nos detendremos en la cuestión de cómo elaborar un plan de negocios para un inversor.

Métodos de presentación

Metodologías desarrolladas por organizaciones líderes. A pesar de la gran cantidad de normas, tienen una estructura similar. Se diferencian en las prioridades. Considere algunos estándares:

• Estándar ONUDI: se centra en la descripción detallada de cada artículo.
• Estándar TACIS. TACIS es una organización que proporciona asistencia técnica a los empresarios de los países de la CEI. En consecuencia, el plan empresarial para atraer inversores de TACIS debería prestar la máxima atención a los riesgos técnicos.
• Plantilla BERD. El BERD financia principalmente sectores industriales. Se practica tanto la financiación directa como a través de otros bancos socios del BERD. Dada la orientación industrial de las inversiones, la sección clave del plan de negocios desde el punto de vista del inversor es el análisis de riesgos y el análisis DAFO.
• La plantilla de empresa de consultoría de BFM Group enfatiza el riesgo en términos devalor añadido y modelos de negocio financieros.
• Plantilla de la consultora internacional KPMG. La empresa se especializa en auditoría y otras consultorías de negocios, lo que les permite tener una posición diferente en el desarrollo de negocios. Así, el apartado clave del plan de negocio según el estándar KPMG desde el punto de vista del inversor es el análisis de mercado y las formas de promocionar el producto.

Además, los estándares de VEB, Sberbank, FRP y Rosselkhozbank son ampliamente utilizados. El más común es el estándar UNIDO. Fue desarrollado en 1978 y sigue siendo relevante hoy en día.

Estructura del plan de negocios

Independientemente del estándar por el cual se llevará a cabo el desarrollo de un plan de negocios para un inversionista, se deben considerar en detalle los siguientes puntos:

• concepto de negocio;
• descripción del proyecto;
• equipo - quiénes son las personas responsables, sus calificaciones, experiencia y visión de su negocio;
• análisis de mercado;
• marketing, distribución y ventas;
• riesgos;
• plan de producción;
• plan de inversión;
• plan financiero.

Cada uno de estos elementos es una parte integral del negocio. Por lo tanto, el borrador del plan de negocios para el inversionista requiere una consideración detallada de cada elemento.

Concepto de negocio

Bajo el concepto de negocio se presentan diferentes interpretaciones. Pero para resumir, el concepto es su propia comprensión, la visión del papel de su empresa en la sociedad. En Occidente, el concepto fue un poco más allá. Desde los primeros añosdel siglo actual, su papel social es relevante para los negocios allí.

Se cree que una empresa no debe limitarse a generar ganancias para los fundadores. Además, no solo debe resolver los problemas de los consumidores. Se anima a la empresa a participar en la solución de problemas sociales, teniendo un punto de vista propio y contribuyendo de forma viable a la mejora del medio ambiente.

A primera vista, estas medidas parecen una estratagema de marketing: una empresa comercial está realizando una campaña en apoyo de los niños discapacitados e insta a otros a no permanecer indiferentes. Pero el concepto es una idea humanista a la que su empresa se adherirá constantemente. Por lo tanto, su objetivo no es solo beneficiar, sino también resolver algunos problemas.

En los países de la CEI, las grandes corporaciones apenas están dominando esta idea. Para los representantes de las medianas y pequeñas empresas, especialmente en la etapa de puesta en marcha, no es necesario ser un ferviente partidario de tal o cual idea. Pero no estará de más que la presentación del plan de negocios al inversionista comience pensando en qué problema social puede resolver la empresa.

Descripción del proyecto

Esta sección debe contener la información más detallada sobre la empresa, si ya existe. Si aún no lo ha hecho, debe revelar la visión del emprendedor. Para las empresas existentes, esta sección es útil para hablar sobre el estado actual de las cosas, sobre la historia, sobre las etapas de implementación pasadas y cómo se respaldan estos resultados.

Vale la pena detenerse por separado en los resultados de las primeras ventas, en el canal de distribución ybeneficio de la primera operación. Vale la pena centrarse en las circunstancias críticas que surgieron durante el desarrollo de la empresa y en las formas de salir de ellas. Este es uno de los puntos importantes en la cuestión de cómo escribir un plan de negocios para un inversor. Con base en los resultados de este párrafo, debe entender que usted no está promoviendo una idea cruda, sino un proyecto prometedor cuidadosamente desarrollado.

Personas responsables

Uno de los aspectos clave que influyen en la decisión positiva del inversor es la identidad del emprendedor y su equipo. Esta sección se puede llamar "Descripción del equipo", "Ejecutantes", etc. Pero a partir de esta sección debe quedar claro qué tan profesional es el equipo, si el personal cuenta con los especialistas adecuados (financiero, comercializador, tecnólogo, etc.).

También sería útil anotar la experiencia y los proyectos exitosos de cada uno de los miembros del equipo. No se requiere que todos los miembros del equipo tengan un historial, pero el personal clave debe ser altamente profesional y tener ciertos logros en su industria.

Pero si estamos hablando de un equipo nuevo, recién formado, entonces en esta sección es mejor indicar el listón que la empresa establece para sí misma y las formas de lograr los objetivos.

Escribir un plan de negocios para un inversionista es una tarea factible para cualquier emprendedor. Pero en el proceso o incluso antes de la implementación del proyecto, debe comprender los factores clave de su negocio. El personal entra en esta categoría. Es importante recordar que incluso la idea más prometedora puede fallar debido a la incapacidad de los ejecutantes. Por el contrario, los profesionales pueden implementar con éxito incluso ideas poco prometedoras.

Por ejemplo, el sistema de pago de PayPal. Pocas personas conocen su historia de desarrollo. Inicialmente, se suponía que crearía un sistema que le permitiera realizar operaciones entre dos computadoras portátiles. La idea no fue coronada con éxito, y este programa no funcionó. Pero el equipo estaba formado por verdaderos expertos. Gracias a su iniciativa, fue posible reformatear el sistema; se decidió introducir pagos en línea. El resultado fue el crecimiento de las acciones del sistema a mil quinientos millones de dólares.

Análisis de mercado

Expansión, alcanzar un nuevo nivel, incluso iniciar un nuevo negocio requiere una inversión financiera sólida. Si la idea es prometedora y el deseo de trabajar está en pleno apogeo, es recomendable utilizar el modelo tradicional de financiamiento externo: inversiones. Pero, ¿cómo escribir un plan de negocios para que un inversionista lo convenza de la seriedad de sus planes?

Para ello, tendrás que describir la idea desde diferentes aspectos, el esencial de los cuales es el análisis de mercado. El análisis debe realizarse en las siguientes direcciones:

• ¿Qué se sabe de la industria? En esta sección, debe analizar el desarrollo de toda la industria: el tamaño del mercado, qué tendencias están surgiendo, qué posición toma o tomará su empresa? Los datos recopilados también se utilizarán en la estrategia de marketing.
• Competencia. Un plan de negocios es necesario para que un inversionista determine las perspectivas de sus inversiones. Uno de los criterios de evaluación es qué tan bien informado está el emprendedor sobre los competidores. Lo más probable es que esto requierarealice su propia investigación, que debe identificar tanto las fortalezas como las debilidades de los competidores. La investigación debe abordar las características funcionales de los productos de la competencia, el factor de precio, la estrategia de promoción, las herramientas de marketing y la gestión. ¿Para qué sirve? En el proceso de investigación para escribir un plan de negocios para un inversionista, se pueden identificar las debilidades de un competidor. En este caso, su propia estrategia se basará en ellos.
• Público objetivo. En esta materia, los expertos recomiendan no limitarse a la investigación de oficina. Cuanta más información de primera mano (opiniones de los consumidores potenciales), mejor. En la práctica, la mayoría de los empresarios se basan únicamente en datos oficiales sobre el público objetivo. Como resultado, la promoción está acompañada de factores imprevistos, y la estrategia requiere ajustes ya en el proceso de implementación. Las preguntas típicas a responder son: ¿Quiénes son los clientes potenciales? ¿Qué problemas hay? ¿Cómo ayudará su producto/servicio?
• Beneficios. Literalmente, hace una década, los libros de negocios aconsejaban buscar un nicho que tuviera una demanda acumulada. Los gurús recomendaron establecer negocios en una industria libre. Pero, las realidades de hoy son tales que es difícil encontrar tanto el primer como el segundo factor. Los mercados tradicionales están más cerca de un exceso que de una escasez de jugadores. Pero para un emprendedor, esto no debería ser un impedimento si hay algo que sorprenda al comprador.

Estos cuatro elementos deben sercuidadosamente estudiado por aquellos que están interesados en cómo escribir un plan de negocios para un inversionista. En la práctica, esta etapa se denomina prueba de realidad para una marca recién acuñada. Desafortunadamente, la gran mayoría de las empresas no lo soportan.

Marketing

Un plan de negocios es una hoja de ruta para su idea, mientras que el marketing es una hoja de ruta para un producto o servicio. Al mismo tiempo, para una empresa seria, el marketing debe convertirse en una parte integral del proceso de producción. Esta es una estrategia separada. Al elaborar un plan de negocios para un inversor, esta estrategia también debe analizarse en detalle. En particular, se deben responder las siguientes preguntas:

• Análisis de la demanda en la región y en el período de tiempo: ¿qué volumen de producción se planea vender en una ciudad en particular? Pronóstico para el próximo año: ¿cómo cambiará la demanda y cómo actuará la empresa en tales condiciones? ¿Cómo se puede influir en la demanda?
• ¿Cómo promocionan los competidores su producto o servicio? Aquí puede utilizar la información anterior. Pero si hay un análisis detallado, bienvenido sea.
• Qué factores influyen en la demanda es una de las preguntas clave para cualquier negocio. Es importante identificar con la mayor precisión posible: ¿qué hace que los clientes compren o no un producto: el costo, la temporada o la calidad del producto? También es importante considerar su nivel de ingresos y la frecuencia de sus compras.
• Métodos de venta: minorista, mayorista, en línea? Al mismo tiempo, es necesario determinar cuál de los métodos proporcionará el máximo nivel de beneficio.
• Política de precios: qué compuso el precio¿bienes? ¿Cuál es el costo y el margen de ventas?
• Objetivo final: ¿Cuáles son algunos indicadores de que una estrategia de marketing ha tenido éxito o viceversa? Esta pregunta con exactamente la misma redacción se puede hacer el primer punto, pero la esencia sigue siendo la misma: ¿qué debe dar el marketing al final? Esto puede ser la estimulación de ciertas formas de vender, aumentar el conocimiento de la marca, aumentar la le altad del cliente, atraer su atención o repetir las ventas.

Riesgos

Se utilizan varios métodos en la evaluación de riesgos. Los más populares son:

• Análisis de Montecarlo;
• análisis de sensibilidad;
• análisis de escenarios.

Además, el riesgo se caracteriza por una dinámica propia, estrechamente proporcional a la vida de la empresa. El nivel más alto de riesgo generalmente ocurre en la etapa de puesta en marcha de un proyecto. Con el tiempo, a medida que la empresa gana impulso, tiende a bajar, pero no desaparece por completo. Sin embargo, con el nivel adecuado de análisis previo, los riesgos pueden gestionarse. Si a un empresario le preocupa cómo preparar un plan de negocios para un inversionista, entonces este elemento debe elaborarse en detalle. Es él quien es uno de los criterios esenciales de evaluación.

Cualquiera de los métodos anteriores se puede utilizar para el análisis. También se pueden aplicar en la etapa de desarrollo de un modelo de negocio financiero. Si hablamos sobre el propósito de dichos estudios, ayudan a ver visualmente la dependencia del proyecto de varios factores, por ejemplo, el costo o el volumen.ventas.

Además, el análisis de riesgos ayuda a ver visualmente un factor como el "margen de seguridad". Este término se refiere a la probabilidad de que ocurran ciertas tendencias cuando cambian las condiciones habituales del proyecto. Por ejemplo, ¿cómo cambiará el rendimiento financiero de una empresa si el precio de un producto aumenta un 20 %? ¿Qué pasa si el precio, por el contrario, cae un 20%?

Dependiendo de los resultados obtenidos se están elaborando planes alternativos. Por ejemplo, si los precios suben, la empresa aumentará los salarios, y si los precios bajan, tendrá que aumentar la inversión. Tales decisiones tienen otro nombre: medidas compensatorias.

Si el proyecto ya está en operación, entonces el emprendedor ya tiene experiencia en la superación de riesgos. También se recomienda que se reflejen. El estudio de este elemento finalmente le mostrará al inversionista qué tan prudente o experimentado es el empresario en asuntos comerciales.

Plan de producción

Este elemento es muy importante si el proyecto es de producción. Si se trata de un servicio u otra actividad, esta sección puede enumerar la necesidad de equipos de oficina, apoyo de especialistas o capacitación especial.

El plan de producción consta de dos grandes grupos: el activo circulante necesario y el activo no circulante. Los primeros son:

• materias primas para la producción;
• materiales;
• existencias;
• productos semiacabados;
• IVA sobre bienes adquiridos;
• efectivo, etc.

Para simplificar, los activos circulantes incluyen aquellos cuyo plazocuyo uso no exceda de 12 meses. Cualquier cosa más larga es activo no circulante. En concreto, estos son:

• edificios y estructuras;
• equipo;
• propiedad intelectual de la empresa;
• efectivo con un largo período de uso;
• activos por impuestos diferidos;
• valores materiales.

La sección no termina ahí. Será necesario contactar previamente con los proveedores y obtener sus ofertas comerciales con listas de precios. Si el proyecto ya se está ejecutando, se debe indicar el número de proveedores disponibles. En resumen, desde esta sección, el inversionista debe comprender los procesos clave en la producción.

Plan de inversión

Esta sección debe contener información sobre asuntos financieros entre el inversionista y el empresario. En particular, se deben responder las siguientes preguntas:

• volumen de inversión requerido, su cronograma;
• qué equipo necesitas;
• condiciones de inversión;
• fase de inversión del proyecto;
• lo que se hará en la fase de inversión, etc.

¿Cómo hacer un plan de negocios para un inversionista de manera que sea conciso y accesible para presentar la información? Para ello, muchos emprendedores utilizan el diagrama de Gantt.

En el diagrama de Gantt, además de la fase de inversión, también puede mostrar curvas críticas que pueden conducir a una extensión del período de inversión.

Plan financiero

La última pero más importante sección. Aquí, se elabora un resumen del plan de negocios para posiblesinversores en forma de cálculos económicos precisos y debe incluir los siguientes elementos:

1. Coste del proyecto.
2. Ingresos esperados.
3. Coste del producto.
4. Costos de inversión.
5. Cálculos por tipos de gastos: directos e indirectos.
6. Calendario para la ejecución de los fondos de inversión.
7. Estado de flujo de caja.
8. Indicadores del rendimiento de la inversión, que incluye elementos como: VAN: valor actual neto del proyecto, período de recuperación, PI: índice de rentabilidad, TIR: tasa interna de rendimiento, NCF: flujo de caja neto, etc.
9. Análisis de sensibilidad del proyecto en números.
10. Estado financiero.
11. Ingresos.
12. Beneficio neto.
13. Margen.
14. EBITDA.
15. Estimar el costo total del proyecto.

Consejos finales

Si resuelve todos los puntos anteriores, obtendrá una sólida pila de papeles. Pero tenga en cuenta que los inversores miran cientos de solicitudes y no les gusta dedicar tiempo a cada una de ellas. Por lo tanto, la información debe presentarse de manera concisa y concisa, observando estrictamente la estructura lógica.

Los cuadros y gráficos son una parte integral de la información financiera. Es conveniente visualizar cada bloque individual de información.

Otro detalle importante son las fuentes de información. ¿De dónde salieron las estadísticas, estas o aquellas cifras? Se requiere enlace a la fuente. Además, antes de utilizar datos listos para usar, debe considerar la reputación del recurso y el grado de confiabilidad.

Error comúnmuchos aspirantes a empresarios - el abuso de la terminología profesional para parecer más convincente. Pero este enfoque puede tener el efecto contrario. Por lo tanto, un plan de negocios debe redactarse de tal manera que sea comprensible incluso para una persona alejada de los problemas financieros.