2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24
La inversión de riesgo ayudó a muchas empresas a alcanzar un alto nivel y aportó mucho dinero a los inversores que creían en los profesionales jóvenes y talentosos. Pero esto no cambia el hecho de que esta actividad está inevitablemente asociada con altos riesgos.
Inversiones de riesgo y negocios de riesgo
Dichas inversiones pueden describirse como la inversión de fondos en una empresa, proyecto o idea específica que se encuentra en el comienzo de su desarrollo e implementación. Por supuesto, tal inversión está asociada con altos riesgos. Pero al mismo tiempo, muchos inversionistas están listos para actuar, porque si el proyecto se desarrolla con éxito, recibirán ganancias significativas.
Se podría decir que el riesgo que conlleva la inversión de capital de riesgo es proporcional al nivel de rendimiento posible.
Como regla general, los desarrolladores progresistas o los empresarios novatos forman una idea real, que en el futuro puede generar ingresos muy altos. Pero, como suele ser el caso, no cuentan con los fondos necesarios para poner en marcha el proyecto. En este caso, las startups recurren a los inversores y les presentan su idea. Individuos que aceptaron financiar un proyecto arriesgado con un brillanteperspectiva, convertirse en copropietarios de la empresa recién formada.
Entonces, la inversión de capital de riesgo es una de las formas de ganar dinero rápido y arriesgado. Al mismo tiempo, también es posible comprar acciones de una empresa que haya ingresado recientemente al mercado de valores. También asume que el valor de los valores aumentará significativamente con el tiempo.
Tipos de inversiones de riesgo
En principio, sería lógico categorizar no las inversiones en sí, sino las empresas que las solicitan.
Puedes empezar con una startup. Esta es una empresa que se formó recientemente y, por lo tanto, no tiene una larga trayectoria en el mercado. Estas organizaciones necesitan financiación debido a la insuficiencia de fondos para las actividades de investigación y desarrollo y la organización de las ventas posteriores. Las inversiones de riesgo en nuevas empresas son una de las áreas más populares.
Invertir en un proyecto que está a nivel de idea. En este caso, también es necesario realizar investigaciones y pruebas adicionales para crear muestras piloto del producto antes de comercializarlo.
Las inversiones también pueden atraer a aquellas empresas que ya están en pleno funcionamiento, pero que están experimentando una crisis de fondos necesarios para expandir las ventas y la producción. La financiación se utiliza a menudo para aumentar los activos fijos del capital de trabajo o realizar estudios de mercado.
Otro objeto de interés de los inversores puede ser una organización conproducto terminado, pero al mismo tiempo en la etapa inicial de implementación comercial.
Como puede ver, las inversiones de riesgo son una dirección de inversión bastante popular.
Negocio de riesgo
Este término debe entenderse como inversiones, que en la mayoría de los casos tienen la forma de capital social. Se invierte, por regla general, en empresas de rápido crecimiento que demuestran un potencial significativo. Dichos fondos a menudo se destinan a la implementación de innovaciones tecnológicas actuales.
Dicha financiación se centra principalmente en la comercialización de los resultados de la investigación científica en áreas de alta tecnología e intensivas en conocimiento. Las perspectivas de tales inversiones no están garantizadas y, por supuesto, el riesgo es significativo.
En este caso, las inversiones de riesgo son el tipo de financiación en el que los inversores no se centran en recibir dividendos. Su objetivo es vender su participación en la empresa después de que su valor de mercado sea lo suficientemente alto.
En cuanto al proceso de venta de dicha acción, se puede ofrecer en el mercado abierto. Otra empresa que se desarrolla en la misma zona también es capaz de comprarlo. No se excluye el interés de los socios comerciales, que estarán felices de aumentar el porcentaje de sus inversiones en el marco de un proyecto en particular.
Umbral de entrada para inversión
Para comprender la esencia de las inversiones de riesgo, vale la pena considerar el mecanismo de su acción, que puede tener ciertas características. Uno de ellos esumbral de entrada alto.
Estamos hablando del siguiente hecho: la inversión de riesgo requiere un mínimo de 10 mil dólares y, en algunos casos, varios millones. Por lo tanto, para aquellos que tienen un par de miles, no tiene sentido considerar tal perspectiva.
Pero hay una alternativa para aquellos que tienen algunos fondos y están dispuestos a arriesgarlos. Esta oportunidad es proporcionada por instituciones o fondos de inversión conjunta. Cada uno de estos fondos tiene un administrador cuya actividad se limita a la acumulación de fondos de pequeños inversores y su posterior inversión en un proyecto prometedor. Los riesgos no disminuyen.
Una desventaja tangible y obvia de este esquema es que todos los participantes del fondo se ven obligados a confiar en la competencia del administrador, sin poder tomar decisiones por sí mismos.
F alta de control y largo horizonte de inversión
Otra característica de las inversiones de riesgo es que ninguna de las personas que financian el proyecto busca tener una participación mayoritaria, además de administrar la empresa. Lo único que aceptan es el riesgo de perder la inversión. En cuanto a la responsabilidad del desarrollo del proyecto, recae principalmente sobre los hombros de los altos directivos. Pero si la empresa se está desarrollando rápidamente y los inversionistas corrigen los aspectos erróneos de la estrategia, en su opinión, entonces pueden convertirse en directores para ejercer un control personal sobre las actividades de la organización. Pero esta es más la excepción que la regla.
En cuanto al horizonte de inversión largo, estamos hablando de la incapacidad de retirar los fondos invertidos en cualquier momento conveniente. Esto se debe al hecho de que casi siempre el proyecto domina la totalidad de las inversiones, y solo se pueden recibir si la empresa logra mantenerse en el mercado. Inicialmente, debe entenderse que algunas empresas pueden necesitar varios años a partir de la fecha de lanzamiento para ingresar al mercado de valores.
Sin garantías
La inversión de riesgo es un tipo de inversión en la que los jugadores reciben todo o nada. Esto significa que después del hecho de la financiación, el inversor puede esperar años para que la empresa se desarrolle y, finalmente, vender su participación por varios millones de dólares. Pero existe el riesgo de que después de una larga espera, el proyecto no sea rentable y se pierdan todas las inversiones. En la gran mayoría de los casos, el beneficio real de los participantes de la puesta en marcha solo se puede determinar después de que las acciones de la empresa se coloquen públicamente en la bolsa de valores. Como resultado, el precio de las acciones de la empresa estará determinado por su atractivo de inversión.
La situación en Rusia
Si consideramos las inversiones de riesgo rusas, vale la pena señalar que esta dirección de financiación no puede llamarse particularmente popular en la CEI. Inicialmente, incluso los proyectos más prometedores dentro de la Federación Rusa fueron invertidos principalmente por inversores extranjeros. Pero de momento ya se han formado fondos de riesgo rusos, que desarrollan este tipo de inversiones. Por ejemplo, OAO Russian Venturecompany junto con la Asociación REVI supervisa varios fondos de forma continua y proporciona asistencia cualificada en su desarrollo.
Para estos fines, se organizan diversas presentaciones especializadas, foros y exposiciones.
Conclusión
La inversión de riesgo es ciertamente popular en el mundo, ya que permite el desarrollo de empresas brillantes y, a menudo, genera retornos fabulosos. Pero vale la pena recordar que muchos inversores han perdido fondos invertidos en proyectos aparentemente prometedores. Por lo tanto, podemos concluir que este camino es para empresarios experimentados.
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