Fondos mutuos de Sberbank. Reseñas de fondos mutuos de Sberbank

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Si es hora de pensar en dónde invertir el dinero acumulado o ganado, y la palabra "inversión" no dice casi nada, entonces tienes motivos para alegrarte. Para recibir ingresos pasivos, no es necesario estudiar ciencias financieras durante mucho tiempo, memorizar términos complejos, comprender gráficos y cuadros, analizar las caídas del mercado, adquirir experiencia laboral y aprender las complejidades de jugar en el mercado de valores. No reinventes la rueda, se inventó hace mucho tiempo.

¿Qué son los fondos mutuos de Sberbank?

Los fondos mutuos de inversión son un complejo basado en la administración fiduciaria de los recursos (propiedad) de los fondos por parte de las sociedades administradoras. Su función principal es aumentar el valor de las acciones. Los fondos mutuos se forman sobre la base de los fondos de los inversores privados. El objetivo principal de los fondos de inversión es obtener ganancias de los activos que son valores: bonos, acciones, etc.

Un inversionista en un fondo mutuo puede ser cualquier individuo que compre acciones, valores que confirman el derecho del propietario a una parte de la propiedad del fondo. Donde,independientemente de su número, cada inversor tiene la misma cantidad de derechos. El beneficio de los activos se distribuye entre los accionistas en proporción al número de acciones.

Sberbank. Gestión de activos

Fondos de inversión mutuos: la mejor opción para invertir fondos gratuitos con un límite de tiempo limitado y una pequeña cantidad de conocimiento. Pero pareciera que una salida simple a la inversión plantea las siguientes tareas, a saber: la elección de una empresa o de un banco que se comprometa a operar con dinero ajeno. Por regla general, lo primero que viene a la mente son los principales actores del sector financiero. Y Sberbank en esta línea, por supuesto, ocupa una posición de liderazgo.

Hasta 2012, la sociedad gestora de este banco se llamaba Troika Dialog. Hoy, Sberbank nombra a su descendencia de la manera más específica: "Gestión de activos de Sberbank". La esencia de las funciones de ella no cambia. A los clientes se les ofrece una lista bastante grande de fondos para invertir. Los fondos mutuos de inversión de Sberbank están representados en todos los sectores de la economía rusa. En este caso, el costo de la acción es inicialmente de 15 mil rublos. Otras contribuciones son mucho más bajas: de 1,5 mil rublos.

Incluso considerando que los gerentes altamente profesionales tienen más de 10 años de experiencia trabajando con una gran cantidad de fondos mutuos, es necesario conocer los aspectos tanto negativos como positivos de invertir en fondos mutuos y tener al menos una mínima idea de cómo elegir un fondo.

Cartera de inversiones

Para 2014, Sberbank Asset Management ofrece a los accionistas potenciales una selección de 23 accionesfondos de inversión. Cada uno de ellos tiene lados atractivos y alarmantes. Entonces, por ejemplo, el fondo mutuo de bonos Ilya Muromets de Sberbank ofrece a los accionistas potenciales un costo de acción bastante alto, una distribución equilibrada de fondos para invertir en varios sectores de la economía y bajos riesgos.

Para los amantes de lo "caliente" siempre hay una oferta. Uno de los fondos más rentables es el Risky Bond Fund. En el momento de su fundación, el valor de la acción era de 1,7 mil rublos. Para mayo de 2014, había crecido a 2,5 mil rublos. Pero el rendimiento en comparación con otros fondos es simplemente asombroso: 29,4% durante 36 meses, durante el último período de enero a mayo de 2014, casi el 3%. Y esto a pesar del hecho de que la mayoría de los fondos mutuos durante 5 meses no solo no aumentaron el valor de las acciones, sino que las redujeron a menos. ¿Cuál es el secreto del éxito de este fondo?

Componentes de la cartera

La sociedad gestora distribuye fondos en valores de varios emisores. Para que el lector no se confunda por completo en términos, tratemos esto usando el ejemplo de uno de los fondos: el fondo mutuo Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management fundó este complejo en junio de 1997. Los emisores de Dobrynya Nikitich son empresas rusas con gran liquidez y potencial de crecimiento, es decir, que operan en áreas como:

– petróleo y gas;

– telecomunicaciones;

– finanzas;

– sector de consumo;

– medios y TI;

– industria química;

– bienes raíces;

– transporte.

Todas las acciones de los emisores pueden considerarse un componente de la cartera de inversiones. Pero esta no será una definición del todo exacta. A la hora de comprar una participación de un fondo de bajo riesgo, un inversor novato debe recordar que su rentabilidad es bastante baja. Por eso, los accionistas más experimentados aconsejan "no poner todos los huevos en la misma cesta". La mejor opción sería invertir en al menos dos fondos diferentes: fondos mutuos con altos riesgos y rendimientos y fondos mutuos con bajos riesgos y rendimientos estables. Este tipo de asignación de capital suele ser el más eficiente.

Rendimiento

La elección de la empresa se realiza evaluando la eficacia de la gestión. Consiste en la comparación con la rentabilidad alcanzada y potencial. Pero el futuro cliente probablemente no encontrará información al respecto. La empresa administradora no puede anunciar oficialmente la rentabilidad potencial de los fondos mutuos de Sberbank. Solo sus logros pasados pueden servir como indicador de su eficacia.

Revisiones y evaluación de fondos

Si, para empezar, el inversor eligió los fondos mutuos de Sberbank, las revisiones de accionistas experimentados en Internet sobre su rentabilidad serán el primer paso hacia una imagen clara del trabajo de la empresa de gestión. La comunicación en los foros, por regla general, no revela números ni porcentajes, no lleva un análisis completo, pero es útil desde el punto de vista de la practicidad de elegir una cartera de inversión.

La evaluación de los fondos en la etapa de determinar en cuál vale la pena invertir, aún debe hacersepor propia cuenta. Esta tarea no es demasiado difícil. En el sitio web oficial de Sberbank, se presenta un informe sobre el trabajo de la empresa de gestión en forma de tablas. Contienen información completa: los nombres de los fondos, el costo de una participación en cada uno de ellos, la rentabilidad por 36, 24, 12 meses de trabajo, así como por el período pasado del año en curso.

Fondos mutuos de inversión de Sberbank de Rusia: ventajas de elección

1. La mayor ventaja es que casi todos pueden unirse al fondo, sin tener conocimientos especiales. Un fondo mutuo no requiere que el inversionista comprenda todas las complejidades del proceso, atención constante y monitoreo del crecimiento del capital. La sociedad gestora está totalmente comprometida con esto.
2. La segunda ventaja es consecuencia de la primera: ahorro de tiempo personal del cliente. La fiabilidad del banco vale mucho. No hay necesidad de perder tiempo monitoreando constantemente el curso de las caídas y subidas del mercado, participando directamente en el proceso, etc. Tan pronto como un cliente de Sberbank compra una acción en un fondo mutuo, los gerentes profesionales comienzan a manejar sus valores.
3. Cantidad de pago inicial disponible. 15 mil rublos es un pequeño capital inicial para iniciar actividades de inversión.
4. Facilidad de diseño. Para unirse a los fondos mutuos de Sberbank, es suficiente tener solo la cantidad necesaria de dinero y un pasaporte con usted. El cliente de la sociedad gestora debe redactar una solicitud para la compra de una acción. Y eso es todo. Vender una acción es tan fácil como comprar, es decir, también basta con escribir una solicitud en la oficina de la sociedad gestora.
5. Liquidez de las participaciones. Los fondos mutuos de Sberbank de Rusia son bastante diversossegún sus características. Hay fondos con altos rendimientos y altos riesgos y, por el contrario, con riesgos mínimos, ingresos estables, pero alta liquidez. Dichos fondos mutuos involucran la venta de una acción rápidamente, con la menor cantidad de tiempo y prácticamente sin pérdida de valor.
6. Impuestos. Están sujetos únicamente a la rentabilidad de los fondos mutuos de Sberbank. Más específicamente, los ingresos netos. El impuesto se elimina de ella automáticamente, a una tasa del 13%. Naturalmente, no es necesario presentar de forma independiente una declaración a la oficina de impuestos.
7. Diversificación de inversiones. Para reducir posibles riesgos, los fondos de los accionistas se distribuyen para comprar bonos y acciones de varios sectores de la economía de la Federación Rusa. Esto permite que la cartera de inversiones se vuelva más resistente a las caídas del mercado.
8. Seguridad de las inversiones bajo el control del estado. El riesgo de pérdidas financieras irrecuperables se minimiza, ya que el dinero invertido de los accionistas no se almacena en las cuentas de la sociedad gestora. Los fondos se transfieren a un depósito especial. Su control lo llevan a cabo organismos estatales.

Desventajas de invertir en fondos mutuos

1. Sin garantías. Ningún fondo de inversión da confianza de que el accionista obtendrá ganancias en un período de tiempo determinado. Todo depende del comportamiento del mercado y de la experiencia y cualificación de los operadores del fondo. Siempre hay riesgos.
2. Aumentar el valor de una acción. Esto se hace para atraer nuevos inversores. El mecanismo de elevación es bastante simple. Antes del período del informela sociedad gestora compra acciones de aquellas empresas que ya están en cartera, aumentando así su valor. Naturalmente, la acción también sube de precio. Después del período del informe, las acciones innecesarias se descartan. Cae el precio de las acciones.

Gran total

Es más práctico iniciar la actividad de inversión invirtiendo en fondos mutuos de Sberbank. Rentabilidad, revisiones, máxima información abierta, informes disponibles lo confirman.