"Mosoblbank": problemas y revisiones

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

En 1992, el banco comercial Vatan comenzó a operar en Daguestán. Después de que los banqueros Viktor y Roman Krestin la compraran, la institución financiera se mudó a Fryazino y cambió su nombre a Banco Regional de Moscú. En los años siguientes, la composición de los accionistas cambió varias veces. El 97,94% de la entidad de crédito es propiedad de OJSC Republican Financial Corporation, el resto se distribuye entre particulares. Alexander Malchevsky posee el 70 % de OJSC y su padre, Andrzej, dirigió el banco hasta 2011.

Historial de desarrollo

En 2005, Mosoblbank fue admitido en el sistema de depósitos de seguros. Esto permitió aumentar el número de divisiones a 400 en solo dos años. La calidad de la gestión también se evidencia en el hecho de que en 2013 el banco "adoptó" más de 1.000 cajeros automáticos, setecientas terminales y 4.000 terminales POS, que atendían a los clientes con tarjetas Visa y MasterCard. En 2011, lanzamos nuestro propio sistema de transferencia de dinero: "MOPS".

Comienzo del problema

Los problemas de Mosoblbank comenzaron en 2011año. Luego el Banco Central prohibió aceptar depósitos de particulares durante seis meses. La gerencia no estaba perdida y comenzó a ofrecer sus acciones por una cantidad exigua. Incluso entonces, los expertos tenían una pregunta sobre cómo una institución financiera se las arregla para pagar un interés tan alto sobre los depósitos.

En agosto de 2012, Izvestia publicó informes. Mosoblbank tenía la tasa más alta: 19,3%. La dirección desmintió de inmediato estos datos en fuentes oficiales. El banco siguió captando fondos de entidades económicas en un porcentaje frenético. Esto no podía sino afectar el nivel de su desarrollo.

Finanzas clave

En 2013, la "RA Nacional" otorgó al banco la calificación crediticia más alta: "A +". El 61,9% de sus activos netos incluye préstamos a pequeñas y medianas empresas. Quedaba todavía el 4,8% de las inversiones en el Banco Central. El banco financió el 81% de sus pasivos con fondos recaudados de particulares. El importe total de las reservas es del 9%. El monto del capital es de 18,8 mil millones de rublos. Mosoblbank actuó como donante en el mercado interbancario. Con tales indicadores, ocupó el octavo lugar en Rusia y el séptimo en Moscú.

Mosoblbank: problemas en 2014

2014-05-07 Vedomosti informó que a través de uno de los bancos más grandes y exitosos de Moscú, se retiraron fraudulentamente 60 mil millones de rublos a las cuentas de las subsidiarias. La gerencia de Mosoblbank inmediatamente negó esta información y presentó una demanda ante el Tribunal de Arbitraje de Moscú contra el propietario del periódico.

2014-19-05 Los medios informaron que el Banco Central decidió desinfectar tres instituciones a la vez: Mosoblbank, Inresbank y Finance Business Bank. Todos ellos pertenecen a la familia Malchevsky. El Banco Central destinará 117 mil millones de rublos para resolver el problema. sanatorio - SMP. La declaración oficial apareció un par de días después, seguida de información en la prensa sobre esquemas de lavado de dinero.

Cómo sucedió

Durante la investigación, el Banco Central reveló un esquema de lavado de dengue. Mosoblbank, teniendo restricciones del regulador, continuó atrayendo depósitos. Pero no los colocó en las cuentas, sino que los trajo al balance de las empresas relacionadas.

Técnicamente, el esquema es el siguiente. Por la tarde, se concluye un contrato de depósito normal con el depositante. En la noche del mismo día, el banco lo rescinde unilateralmente y transfiere el dinero del saldo. El depositante podrá reclamarlos en cualquier momento. Pero en el balance no serán visibles. Según los resultados financieros de 2014, el banco atrajo depósitos por un total de 19,5 mil millones de rublos. Esta cifra no ha cambiado en los últimos dos años. Debido a la situación atípica, los pagos de DIA pueden ser varias veces superiores a los importes reflejados en el balance. Durante la reorganización, los antiguos propietarios, la familia Malchevsky, transferirán todos sus activos a SMP. Mosoblbank no reconoce problemas y asuntos relacionados con el lavado de dinero.

Cómo empezó todo

Es posible que nadie se hubiera enterado del fraude, si no fuera por el caso. Uno de los depositantes de Mosoblbank resultó serfuncionario del banco central. Observó que los depósitos emitidos el día anterior fueron retirados en su totalidad en las sucursales de las ciudades vecinas. Como mostró más tarde la investigación, todas las noches, el software especialmente lanzado rescindía contratos y celebraba nuevos para inversiones en acciones de RKF OJSC, el principal accionista del banco. Se desconoce el destino posterior del dinero. Parte de los fondos se encontró en las cuentas de LLC "Rus". Este es un parque ecuestre. La inversión, hay que decirlo, es dudosa. Período de recuperación - 15 años. El Banco Central ahora busca soluciones al problema que espera la Agencia de Seguro de Depósitos y la policía optó por retirarse.

La entidad de crédito estuvo a punto de batir el récord en el monto destinado a la rehabilitación. En 2008, el Banco Central envió VTB 295 mil millones de rublos rusos para la rehabilitación del Banco de Moscú. Y aquí están los problemas que Mosoblbank y sus sanators están experimentando hoy: en el registro de depositantes, algunos de los nombres reales han sido reemplazados por nombres ficticios. La DIA tendrá que realizar una investigación adicional. Esto invariablemente aumentará la brecha del balance general.

Opiniones de clientes: Mosoblbank

Los problemas de una institución financiera se discuten activamente en Internet. En junio, apareció información de que el banco no devolvía los depósitos. Pero no todos. La prohibición incluye depósitos abiertos después del 2014-02-01 (por un monto de más de 700 mil rublos). "Mosoblbank" explica los problemas con los pagos de depósitos al llevar a cabo el procedimiento de reorganización. De acuerdo con el nuevo reglamento, si la cantidad de fondos no supera los 700 mil rublos,entonces el cliente puede retirar solo 100 mil por día. De lo contrario, debe escribir una solicitud al banco. Es considerado por una comisión especial. En este momento, se verifican el contrato y los documentos primarios que confirman el hecho de recibir dinero en la cuenta. Al mismo tiempo, dichas aplicaciones no son aceptadas por sucursales en todas las ciudades.

Esta innovación causó mucha indignación entre los clientes. La situación se agrava aún más por la incompetencia del personal. Esto es especialmente cierto en el caso de las filiales de la institución financiera Mosoblbank (Samara). Los problemas de los clientes en esta ciudad son los más comunes. La gente indignada literalmente inundó de quejas la sucursal de Samara de la creación de Malchevsky.

Entonces, durante mucho tiempo, el banco aceptó facturas de servicios públicos sin comisión. Pero según los comentarios de los clientes, las cosas ahora han cambiado. Muchas personas se quejan de que el letrero con el tamaño de la comisión aparece después de hacer los billetes en la terminal de autoservicio. En este caso, en caso de negativa a realizar un pago, no se devolverá el importe de los fondos depositados en el terminal. Ante cualquier queja sobre este tema, los empleados aseguran que esto no puede ser. Si el cliente se niega a pagar, el banco le devolverá el dinero. Pero hay pocas personas que quieran comprobar esta declaración arriesgando la cantidad de 6.000 rublos.

Mosoblbank está tratando de resolver los problemas que han surgido este año de diferentes maneras. En particular, muchos clientes se quejan de que no pueden recibir dinero ni siquiera en una factura. Inversionistas que terminancontrato de depósito antes de su fecha de vencimiento, generalmente no reciben dinero. Bank Mosoblbank explica problemas de este tipo por las acciones de un sanatorio. Dado que el SNP no puede compilar un registro de depositantes de ninguna manera, la institución financiera no puede devolver el dinero.

CV

Uno de los mayores bancos rusos se sometió a la reorganización del Banco Central. Como resultado de la investigación, se reveló que la institución financiera sacó 60 mil millones de rublos del balance. Esta cantidad se transfirió a través de las cuentas de RFK OJSC al saldo de empresas dudosas. Ahora la DIA está tratando de compilar un registro correcto de los depositantes, y los clientes están tratando de retirar dinero del banco.