Un extracto bancario es El concepto, formas y formularios necesarios, ejemplos de diseño

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Al adquirir cualquier producto bancario, cualquier cliente, a veces sin saberlo, se convierte en titular de una cuenta con la que puede realizar operaciones de ingreso y débito. Al mismo tiempo, ciertamente debe existir una determinada herramienta que permita a cualquier cliente ejercer control sobre el movimiento de sus propios fondos. Este es un extracto bancario. Este es un documento que generalmente se emite a pedido del cliente. Sin embargo, no todo el mundo es consciente de esta posibilidad. Arreglemos esto.

Extracto bancario: ¿qué es?

Representa un documento financiero de referencia que le permite realizar un seguimiento de las transacciones de gastos y recibos en la cuenta durante un período determinado. Utilizando un extracto de una cuenta bancaria, cada cliente puede confirmar el hecho de debitar o acreditar dinerofondos o, por el contrario, desmentir esta información. Puede obtener este documento durante una visita personal a una institución o de forma remota si una institución de crédito brinda un servicio similar.

¿Qué necesitas?

Un extracto bancario, como usted entiende, refleja información no solo sobre el estado actual de la cuenta, sino también sobre el movimiento de fondos. Usando este certificado financiero, es posible confirmar el abono o débito de fondos, el monto de los impuestos y más.

Un extracto bancario en 1C 8.3 muestra información sobre el débito y la recepción de fondos mediante transferencia bancaria. Por lo tanto, por regla general, se utiliza cuando se trata de transacciones financieras de una empresa. Además, los extractos bancarios en 1C contienen información sobre el estado actual de la cuenta.

¿Cuándo más se requieren dichos certificados? Es posible que se requiera un extracto bancario para una visa para aquellos ciudadanos que planean un viaje al extranjero. Este documento le permite confirmar su situación financiera y convencer al consulado de que no planea convertirse en un inmigrante ilegal, pero tiene suficiente dinero para pagar su propia estadía en el país.

Ejemplos de diseño

Debe decirse que la forma de un extracto bancario no está consagrada en la legislación ni en los reglamentos. Es por eso que los ejemplos de diseño a menudo se usan para comprender lo que se dice. Sin embargo, al mismo tiempo, hay una lista completa de elementos que sin duda debe contener:

• Nombre del banco y tambiénsus detalles.
• Información del cliente indicando su cuenta corriente.
• Fecha de compilación.
• Saldos de cuenta al principio y al final del día.
• Todas las transacciones relacionadas con el débito o crédito de fondos.

Además, cada transacción financiera que se detalla en el estado de cuenta debe contener los siguientes datos:

1. Fecha.
2. del documento utilizado para completar la transacción.
3. Cantidad.

Formularios y formularios requeridos

Esta información no es requerida por el cliente, ya que el banco utiliza formularios y formularios preparados previamente para proporcionar información relevante. Todo lo que se requiere de usted es comunicarse con la oficina de la empresa o solicitar la información necesaria de forma remota. Según el método de solicitud, recibirá un extracto en papel o en formato electrónico, y luego podrá imprimirlo usted mismo. A continuación se muestra un ejemplo que contiene información estándar.

Características

Un extracto bancario es un documento que se genera diariamente para empresas y empresarios que poseen cuentas corrientes. Sin embargo, debe recogerlo usted mismo cuando visite la oficina. Sin embargo, hay otras formas de obtener un extracto bancario. Depende de las condiciones de la institución en particular donde se atiende al cliente.

En cuanto al certificado para una persona física, la institución no lo genera automáticamente. Por lo tanto, el cliente debe solicitar esta información por su cuenta. Al mismo tiempo, ciertamentedebe especificar el período para el cual desea recibir información financiera. El tiempo que se tarda en generar un documento depende de las condiciones de la entidad de crédito en la que te atienden. El período para compilar un extracto bancario en el banco puede ser de varios minutos a varios días hábiles.

Por cierto, un período similar se aplica en los casos en que un empresario o una persona jurídica solicita información por un período superior a un día de efectivo.

Vistas

Un extracto bancario puede tener varios tipos diferentes, según el estado del titular de la cuenta y el tipo de producto que utiliza:

1. Estado de cuenta corriente.
2. Estado de cuenta de depósito.
3. Declaración de préstamo.
4. Extracto electrónico.

En cuenta corriente

Formado diariamente para cuentas de liquidación de empresarios individuales o personas jurídicas. La información se genera automáticamente. En este caso, el titular de la cuenta tiene derecho a solicitar un estado de cuenta por el período que le interese. Puede ser un mes natural, un trimestre, etc.

Según la cuenta de depósito

Formado por el banco al recibir la correspondiente solicitud del cliente. Este estado financiero contiene información sobre el monto de la cuenta, el monto de los intereses devengados, así como sobre las transacciones de ingresos y gastos. Un ejemplo de tal declaración es la información que se muestra en una libreta de ahorros. Sin embargo, se puede generar un estado de cuenta similar para un cliente que utilice una tarjeta de débito o crédito.

Cuenta de préstamo

Esta información puede ser requerida para clientes que tienen un préstamo bancario. Dicho extracto contiene el monto total de los fondos aportados por el prestatario, el monto de los pagos que indican la deuda principal y los intereses devengados, así como la deuda restante. En el caso de una tarjeta de crédito, también enumera el pago obligatorio que se debe realizar para evitar intereses.

Estado de cuenta electrónico

Esta es una alternativa al tradicional certificado en papel, que tiene ciertas ventajas. Por ejemplo, dicho extracto bancario se puede enviar a la dirección de correo electrónico del cliente. Posteriormente, puede imprimirlo él mismo. Además, para solicitar dicha información, no es necesario que se comunique personalmente con la oficina bancaria. Es suficiente usar servicios remotos.

¿Cómo llegar?

Hay muchas maneras de obtener un extracto bancario. Vamos a enumerarlo para que no tengas dudas:

1. Ir a la oficina del banco. Esta es la forma más sencilla y familiar para la mayoría de los clientes. Todo lo que debe hacer es visitar la oficina seleccionada, contactar a un especialista, esperar en línea y solicitar un extracto de la cuenta deseada. Esté preparado para presentar su pasaporte. Este método no es adecuado para aquellos que absolutamente no tienen tiempo extra para tales acciones. Además, la situación puede complicarse por el reducido número de sucursales del banco donde te atienden.
2. Terminal. En este dispositivo, lo más probable es que no sea posible generar una declaración completa. Sin embargo, éste puedesea conveniente para los clientes que solo necesitan información sobre las últimas transacciones completadas.
3. Cuenta personal. La mayoría de las empresas ofrecen a sus clientes métodos de servicio remoto. La comodidad radica en el hecho de que no tiene que visitar personalmente la oficina del banco, perder tiempo en la carretera y hacer colas. Todo lo que necesita hacer es registrarse previamente en su cuenta personal y luego solicitar un extracto, especificando el período deseado. Además, es posible configurar la recepción periódica de un extracto bancario por correo electrónico. Esto le permitirá controlar sus propias finanzas sin tomar medidas innecesarias en el futuro.

Sberbank

Se puede obtener un extracto bancario de esta institución financiera de varias maneras. El cliente puede comunicarse personalmente con la oficina de la empresa o utilizar el servicio en línea para agilizar el trámite.

En el segundo caso, primero debe registrarse con una tarjeta bancaria y un teléfono móvil. Esto es necesario para obtener acceso a su cuenta personal, en la que puede solicitar un extracto. El cliente podrá elegir de forma independiente el período, recibir información en formato electrónico o imprimirla si es técnicamente posible.

Los ciudadanos que solicitan una visa en el consulado a menudo solicitan un estado de cuenta bancario. La capacidad de recibirlo de forma remota le permite acelerar un poco el proceso, ya que no requiere una apelación personal a la oficina.

¿Cuánto?

Este es un tema de actualidadpara clientes potenciales. Como regla general, los bancos brindan este servicio de forma gratuita. Si alguna organización requiere el pago de dicho servicio, esto es más bien una excepción a la regla. Por ejemplo, en los casos en que sea necesario aportar un extracto en papel membretado oficial con sello. Este estado de cuenta es generado por un empleado del banco y no se imprime automáticamente. Como comprenderá, esto implica más costos de tiempo. En consecuencia, el servicio se proporciona a los clientes mediante el pago de una tarifa.

Cuando se trata de personas jurídicas, se aplican condiciones ligeramente diferentes. Que un extracto bancario sea pagado o gratuito depende del paquete de servicios elegido por la empresa, así como del método de solicitud de información. Como regla general, los contadores usan canales remotos con EPC. Al mismo tiempo, se emiten extractos a cambio, que se equiparan a las contrapartes en papel y se pueden utilizar como documentos contables completos.

Si se solicita el certificado financiero en una sola copia, el servicio es gratuito. Sin embargo, es posible que se apliquen cargos si solicita esta información nuevamente.

Ahora ya sabes qué es un extracto bancario y cómo solicitarlo y recibirlo. Esta información puede ser útil tanto para clientes particulares como para personas jurídicas. Debe tener en cuenta que un extracto bancario se genera en dos copias, de las cuales solo se emite una para el cliente a pedido. El segundo se almacena en la base de datos electrónica de la entidad financiera.