Cartera de inversión: qué es, cómo sucede y cómo hacerla

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Invertir todo tu dinero en un solo instrumento de multiplicación de capital siempre se ha considerado un negocio muy arriesgado. Es mucho más estable y eficiente distribuir fondos en diferentes direcciones para que las posibles pérdidas en un área se compensen con un mayor nivel de ingresos en otra. La implementación práctica de esta idea es una cartera de inversión. De hecho, representa la totalidad de las inversiones financieras y reales. Si hablamos del mercado de valores, entonces, en el sentido estricto de la palabra, este término significa absolutamente todos los valores, independientemente de su tipo, duración y liquidez, propiedad de una persona jurídica o un individuo, que actúa como un objeto integral de gestión.

¿Qué es una cartera de inversión?

Cada inversor tiene su propia prioridad entre riesgos, rentabilidad y liquidez de las inversiones. Dependiendo de la proporción de estos factores, es posible destacar una cartera de crecimiento,ingresos y mixtos, combinando razonablemente ambas áreas. Cada uno de ellos tiene sus propios objetivos y características. Así, la cartera de inversiones de crecimiento está orientada a maximizar los ingresos en el largo plazo. En este caso, el inversor se niega a partir de áreas altamente rentables que generan ingresos en un corto período de tiempo. La base de dicha cartera, por regla general, se compone de valores que muestran un crecimiento estable, y su objetivo es aumentar el capital aumentando el valor de mercado de dichos activos. En este caso, los dividendos juegan un papel secundario. Una cartera de inversión de ingresos, por el contrario, tiene como objetivo maximizar las ganancias de cada transacción y está diseñada para obtener la máxima rentabilidad a corto plazo. En este caso, la perspectiva a largo plazo de los valores no tiene una importancia decisiva, y el criterio decisivo para elegir valores es un alto ingreso corriente, incluso a través del pago de dividendos e intereses. El riesgo de la cartera de inversión en este caso es mucho mayor que la opción anterior. Estos dos tipos son extremos, apropiados solo en casos especiales y bajo ciertas circunstancias. Lo mejor es, por supuesto, formar una cartera equilibrada, o como también se le llama, una cartera de inversión de crecimiento e ingresos. Su objetivo es la combinación óptima de rentabilidad y riesgos.

Elección de instrumentos de inversión

Independientemente del tipo de cartera, recomendamos utilizar la diversificación en todas partes. Una gran cantidad de factores influyen en los diferentes documentos y es imposible hacer un seguimiento de todos ellos. Por lo tanto, el concepto de cartera de inversión implica una razonableasignación de fondos entre diferentes tipos de instrumentos financieros. Después de elegir una clase de activos, tiene sentido asignar fondos entre los diferentes tipos de valores que pertenecen a esta clase. Por ejemplo, si el gobierno decide enfocarse en la industria energética, en lugar de comprar las acciones de un líder claro con todo el capital, es mejor comprar acciones de varias empresas que operan en esta área. Otra opción de diversificación es elegir valores con diferentes períodos de pago de dividendos. Esto le permitirá reinvertir en activos cuyo valor ha subido significativamente.

Revisión periódica

Al menos una vez al año, debe realizar un análisis completo y evaluar la distribución actual de los activos y, si es necesario, ajustar la proporción de los activos. Al principio, es importante aprender cómo lograr objetivos a tiempo a largo plazo y, a medida que adquiera experiencia, cuando se sienta seguro de sus pronósticos, podrá ajustar la cartera con más frecuencia.

Reinversión

Invertir regularmente parte de las ganancias en activos puede aumentar considerablemente el capital. Al mismo tiempo, en lugar de una gran contribución al final del período anual, es mejor invertir 1/12 de esta cantidad mensualmente. Aunque es perfectamente aceptable hacer grandes inversiones si están disponibles en este momento, y la situación actual requiere una acción rápida.