¿Cómo abrir una cuenta bancaria en el extranjero?

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Hace unos diez años, los rusos podían abrir una cuenta en el extranjero solo con el permiso del Banco Central de la Federación Rusa o viviendo en otro país. Los tiempos han cambiado, ahora una persona puede elegir libremente cualquier banco en países reconocidos por el Banco Central de la Federación Rusa como confiables.

Antes de abrir una cuenta en un banco extranjero, debe averiguar todo sobre sus capacidades. En primer lugar, esta es una excelente oportunidad para confiar sus fondos a uno de los bancos mundiales más confiables y no limitarse a las instituciones financieras rusas. En segundo lugar, se protegerán los ahorros de la devaluación de la moneda nacional. Cabe señalar que el interés de las cuentas en comparación con los bancos rusos en el extranjero es mucho menor. El servicio de impuestos de la Federación Rusa no podrá controlar libremente los depósitos, pero, previa solicitud, los bancos extranjeros aún deben proporcionar todos los datos necesarios.

Antes de abrir una cuenta bancaria, debe comprender que solo se puede usar para gastar o ahorrar. Por ejemplo, los bancos estadounidenses son más rentables precisamente para gastar. El procedimiento para abrir una cuenta puede demorar hasta tres meses, todosla organización tardará en verificar la identidad del cliente.

Solo hay dos formas de abrir una cuenta bancaria. El primero es la presencia personal del cliente con un paquete completo de documentos en la oficina bancaria. La segunda forma es transferir todos los poderes para abrir una cuenta a una empresa intermediaria. En este caso el cliente solo deberá aportar muestras de su firma, no es necesario estar presente.

También existe una tercera forma de abrir una cuenta bancaria: a través de Internet. Pero es aceptable solo para aquellos que viven en ese país. Para los no residentes, esta opción es completamente inadecuada. Hoy en día, muchos bancos extranjeros aceptan clientes extranjeros con precaución, incluso hay algunos que han incluido a Rusia en la lista negra, respectivamente, los ciudadanos rusos en dichas instituciones financieras no pueden abrir una cuenta.

Antes de poder abrir una cuenta en un banco estadounidense, en la mayoría de los casos debe tener un SSN, prueba de identidad. También tendrás que rellenar un cuestionario especial, respondiendo preguntas estándar sobre si hay inmuebles, abrir cuentas en otros bancos, cuál es la composición de la familia, lugar de trabajo, etc. También se les puede pedir que proporcionen un recibo, que indicaría la dirección de residencia del cliente.

Muchas instituciones financieras extranjeras ponen algún tipo de restricciones, que no está de más saber antes de abrir una cuenta bancaria. Por ejemplo, para no pagar mensualmente por el mantenimiento de la cuenta, debe mantenercierta cantidad de dinero o pertenecer a un grupo social específico.

Algunos empresarios están interesados en la cuestión de cómo abrir una cuenta bancaria para ocultar los ingresos del servicio de impuestos de la Federación Rusa. Esto puede olvidarse de inmediato, ya que muchas instituciones han lanzado una lucha intensificada contra el lavado de dinero. Miran con recelo a los clientes que muy a menudo reciben grandes sumas de dinero de los países de la CEI en su cuenta. Una persona tendrá que explicar de dónde obtiene esos ingresos o el banco simplemente lo incluirá en la lista negra y lo eliminará de varios de sus clientes.

Abrir una cuenta en un banco extranjero no es difícil, solo necesita pasar por un determinado procedimiento de registro. Será más fácil para aquellos que tienen pequeñas cantidades de dinero, ya que puede haber algunos problemas con un negocio muy rentable.