Cómo cerrar una cuenta bancaria para una persona jurídica: razones, condiciones para rescindir el contrato, secuencia de acciones, solicitud de muestra, notificación de impuestos y

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

En el artículo, consideraremos cómo cerrar una cuenta bancaria para una entidad legal.

Cualquier hombre de negocios, al abrir su propio negocio, espera trabajar con éxito y obtener ganancias. Para llevar a cabo operaciones de liquidación, las personas jurídicas se dirigen al banco para abrir una cuenta. Pero a veces surgen situaciones en las que una empresa, por ciertas razones, tiene que rescindir un acuerdo con un banco para el servicio de una cuenta. Si el jefe de la organización no está familiarizado con los matices del cierre de una cuenta corriente, este procedimiento puede causar ciertas dificultades.

A continuación se describe cómo cerrar una cuenta bancaria para una persona jurídica.

Razones para rescindir acuerdos de cuentas bancarias

Iniciar el cierre de una cuenta corriente puede ser no solo un cliente, sino también un banco de servicio. Para rescindir el contrato, el cliente no necesita avisar al banco con antelación, puede cerrar la cuenta en cualquier momento. Además, tampoco es necesario explicarle al banco las razones para cerrar la cuenta y terminar la cooperación.

Entre las principales razones para cerrar una cuenta bancaria para una persona jurídica se encuentran las siguientes:

1. El deseo de varios socios comerciales de ser atendidos en una institución bancaria. Los pagos dentro de un banco son mucho más rápidos, su costo es menor que los externos. Si una organización tiene pocos socios, el servicio en una institución bancaria a veces permite ahorros significativos, brinda una ventaja asociada con la velocidad del trabajo.
2. Fiabilidad insatisfactoria del banco. Muy a menudo, puede predecir con anticipación la revocación de una licencia de una organización bancaria. Muchos empresarios individuales y entidades legales en tales situaciones prefieren rechazar los servicios de un banco en problemas.
3. Inconveniente para la organización de la ubicación territorial de la oficina bancaria. A pesar de que recientemente ha habido un desarrollo activo de la banca remota, ciertos problemas solo pueden resolverse visitando la sucursal bancaria en persona.
4. Quiebra de una persona jurídica, su liquidación. La necesidad de cerrar una cuenta puede surgir como parte del procedimiento de liquidación. Si una empresa cierra, sus propietarios intentan rescindir el acuerdo de servicio de la cuenta lo antes posible para no pagar dinero extra por el servicio.
5. Incapacidad para recibir ciertos servicios, calidad insatisfactoriaServicio. Muy a menudo, las pequeñas organizaciones y los empresarios individuales comienzan a ser atendidos en otros bancos si no pueden obtener un préstamo en el actual.
6. Alto costo de los servicios. A menudo, los bancos cambian las tarifas, como resultado de lo cual se vuelven no rentables para una entidad legal o un empresario individual. En tales casos, las organizaciones tienen que buscar un banco donde servicios similares cuesten menos.

Iniciado por el banco

Además, el cierre de una cuenta puede ocurrir por iniciativa de una organización bancaria. Los bancos tienen el derecho de rescindir unilateralmente el acuerdo de servicio de cuenta. Sin embargo, deben tener razones para ello, reguladas por la ley. El banco no puede rescindir el contrato con la organización por su propia voluntad.

Los bancos cierran cuentas legales. personas en los siguientes casos:

1. Saldo de cuenta cero, sin transacciones en él. Si el cliente no ha realizado operaciones en la cuenta durante más de dos años, la entidad bancaria le enviará una notificación de que se realizará una operación de cierre de la cuenta.
2. Violación de la Ley Federal-115. Las organizaciones bancarias están obligadas a monitorear las transacciones realizadas por cada cliente. Si existe la sospecha de que el cliente está lavando dinero o financiando actividades terroristas con su cuenta, el banco solicitará documentos que confirmen la legitimidad de las operaciones. Si la información solicitada no se proporciona al banco dentro del plazo establecido, la organización bancaria puede rescindir el acuerdo unilateralmente. El banco también puede cerrarcuenta si duda de la autenticidad o legalidad de los documentos proporcionados.

Otro motivo para cerrar una cuenta por iniciativa del banco puede ser una decisión judicial. Sin embargo, tales situaciones rara vez ocurren.

¿Puede una entidad bancaria impedir la rescisión del contrato y el cierre de la cuenta?

¿Cómo cerrar una cuenta bancaria para una persona jurídica? Esto es de interés para muchos. De acuerdo con la ley, los bancos no tienen derecho a rechazar esto al cliente. Sin embargo, hay situaciones en las que los bancos tienen derecho a ralentizar el procedimiento para cerrar una cuenta, si se suspenden las operaciones o se detienen los fondos. En el caso de que no haya fondos en la cuenta arrestada, los bancos la cierran de la manera estándar. Si hay fondos en él, podrá cerrar el banco solo después de que se cancele la deuda o se cancele la decisión de arresto.

Entonces, cómo cerrar una cuenta bancaria en un banco legal. cara?

Documentos requeridos

Para cerrar una cuenta, debe comunicarse con el banco con la solicitud correspondiente. En el caso de un empresario individual, además deberá proporcionar un pasaporte. El representante de la organización debe preparar un poder notarial que confirme la autoridad de la persona. En algunos casos, se solicita a las organizaciones bancarias que proporcionen la Carta en la versión actual. En el caso de que el banco emitiera una chequera en la que quedaran cheques sin usar, deberá devolverse.

Declaración dela necesidad de cerrar la cuenta legal. caras en el banco

La solicitud de cierre en cada banco tiene sus propias características. Como regla general, los representantes de una institución de crédito entregan al cliente un formulario de solicitud en blanco y una muestra de su finalización, o dictan qué información debe ingresarse y dónde.

La solicitud de cierre de cuenta corriente debe contener los siguientes datos:

1. Nombre completo de la persona jurídica (en el caso de un empresario individual - nombre completo).
2. Detalles de cuentas a cerrar.
3. Instrucciones para transferir los fondos restantes en la cuenta a otra cuenta. En este caso, es importante indicar los detalles de la nueva cuenta. Además, siempre existe la posibilidad de recibir los fondos restantes en efectivo.
4. Información sobre las chequeras que serán devueltas (si han sido emitidas).

Cómo cerrar una cuenta legal exactamente. a una persona en Alfa-Bank, por ejemplo?

Secuencia de acciones al cerrar una cuenta bancaria

Para cerrar una cuenta, debe preparar y enviar al banco una solicitud, todos los documentos necesarios, tarjetas corporativas, chequeras.

Los expertos recomiendan averiguar el monto del saldo de la cuenta por adelantado para redactar una orden de retiro de efectivo o transferencia a una nueva cuenta. La entidad de crédito deberá cerrar la cuenta a más tardar al día siguiente.

El banco tiene 7 días para transferir o emitir el saldo.

En caso de quiebra, la cuenta se cierra de manera similar. Sin embargo, la declaración sobreel síndico de la quiebra debe completar el cierre y una orden para la emisión o transferencia del saldo.

Cómo cerrar una cuenta bancaria en un jur. persona por poder?

Cerrar una cuenta por proxy

Una situación común es cerrar una cuenta por poder, especialmente si la cuenta es cerrada por una entidad legal. Un empresario individual puede cerrar una cuenta solo si hay un poder notarial certificado por un notario. Para una persona jurídica, no se requiere verificación por un notario.

El poder notarial debe contener información sobre la autoridad del representante, que le permita cerrar la cuenta. En algunos bancos, los requisitos para los poderes notariales son diferentes, por lo que los expertos le aconsejan que averigüe con anticipación qué debe indicarse exactamente en el poder notarial.

Debe notificar a la oficina de impuestos sobre el cierre de la cuenta

Anteriormente, al cerrar una cuenta, el contribuyente estaba obligado a notificar al FSS, PFR, IFTS sobre esto. Para ello, era necesario presentar una solicitud a las autoridades estatales dentro de los 5 días a partir de la fecha de cierre de la cuenta. Si una entidad legal violaba esta regla, era multada.

Actualmente, no existe tal requisito en la legislación. Las organizaciones bancarias envían todas las notificaciones necesarias por su cuenta.

¿Qué impuesto se debe pagar para cerrar la cuenta de una persona jurídica con Alfa-Bank?

Procedimiento para el pago de impuestos después del cierre de la cuenta

De conformidad con la ley, los empresarios individuales tienen derecho a pagar impuestos y primas de seguros de sus propias cuentas (o en efectivo) en el bancosucursales llenando un recibo específico. Las personas jurídicas no tuvieron ese derecho durante mucho tiempo: solo podían pagar desde una cuenta corriente. Sin embargo, a fines de 2016, se cambió la legislación: en la actualidad, el jefe de la organización, o su representante, puede pagar impuestos a través de la caja de absolutamente cualquier banco, ya sea Alfa-Bank, VTB 24, Tinkoff Bank, Sberbank de Rusia o cualquier otra institución bancaria.

Analizamos cómo cerrar una cuenta bancaria para una entidad legal.