Invertir para principiantes desde cero. Estrategias de inversión

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24

Las inversiones y las finanzas en sentido general se consideran medios utilizados para obtener un resultado positivo determinado. Puede ser monetaria, defensiva, intelectual, social, etc. Tal interpretación de estos conceptos está más allá del alcance de la consideración económica. Desde este punto de vista, las inversiones y las finanzas actúan como una herramienta para obtener una gran cantidad de dinero, generar ingresos o aumentar el capital. También se pueden usar para ambos.

La esencia de invertir

Las definiciones anteriores interpretan este concepto como un medio para aumentar el capital propio y un método para lograr objetivos no económicos. Por ejemplo, el estado, al invertir fondos del presupuesto en el desarrollo de la astrofísica, no espera obtener ganancias. Sin embargo, la inyección de capital en esta área permite realizar importantes trabajos de investigación. AEn sentido estricto, la inversión implica el incremento del capital invertido. La definición general se da en la Ley Federal. De acuerdo con sus disposiciones, se consideran inversiones los valores, el dinero en efectivo, los demás bienes, los derechos reales que tengan valor. Se invierten en negocios u otras actividades para generar ingresos o lograr otro efecto beneficioso. Las inversiones de capital se tratan como inversiones en activos fijos. Estos incluyen, entre otras cosas, los costos de reequipamiento, construcción y reconstrucción de empresas existentes, los costos de compra de equipos, maquinaria, inventario, herramientas, así como actividades de diseño e invención, etc. Las inversiones se consideran en un sentido más amplio. que las inversiones de capital, y en un sentido más estricto que los costos. Los costos, por ejemplo, pueden ser únicos y actuales. El primero se puede atribuir a las inversiones.

Características de implementación

El sistema económico moderno prevé varios tipos de inversión. La contribución de fondos se lleva a cabo en ciertos programas, cuya implementación permite alcanzar los objetivos establecidos. Se presentan como un conjunto de acciones y medidas que no contradicen las normas de la ley. La inversión en proyectos se lleva a cabo durante un período determinado. En la Ley Federal mencionada anteriormente, el concepto de programa se presenta como una justificación de la viabilidad económica, la oportunidad y el volumen de las inversiones de capital. Esta categoría de legislación incluye tanto la documentación desarrollada de acuerdo con las normas aplicables, comoaprobado de acuerdo con las normas existentes y en la forma prescrita. Un proyecto de inversión es, entre otras cosas, una descripción de medidas prácticas de inversión (plan de negocios). La ley también introduce un concepto adicional. En particular, las disposiciones prevén una definición como "proyecto prioritario". Se considera como un conjunto de medidas con un volumen total de inversiones de capital que cumple con los requisitos establecidos y se incluye en la lista aprobada por el Gobierno.

Asuntos

La implementación práctica - el comienzo de la inversión - es impensable sin la implementación de ciertas actividades individuales o colectivas. Sujetos y objetos son elementos integrales de este trabajo. Las primeras incluyen organizaciones y ciudadanos que realizan actividades propositivas en el proceso de solución de los problemas planteados en los proyectos de inversión. Los temas son:

• Contratistas (artistas).
• Clientes.
• Inversores.
• Usuarios de objetos.
• Otros miembros.

La legislación brinda una oportunidad para que una entidad combine las funciones de dos o más participantes en el proyecto, a menos que se establezca lo contrario mediante un contrato o acuerdo estatal.

Objetos

Son diversos bienes creados por organizaciones y empresas de los sectores no productivo e industrial, certificados, bonos, acciones y otros valores, productos científicos y técnicos, propiedad y otros derechos (incluidos lospropiedad), depósitos en efectivo. Los objetos adjuntos también se pueden distinguir:

• Exploración geológica.
• Objetos de comunicación y transporte.
• Construcción de viviendas.
• Instalaciones agrícolas.
• Estructuras de la esfera social (instituciones educativas, médicas, culturales y educativas), etc.

Clasificación

Las estrategias de inversión se forman según diferentes criterios:

• Para objetos adjuntos.
• Condiciones de inversión.
• Forma de propiedad.
• Orientación territorial.
• Fuentes de fondos.
• Esferas económicas.
• Enfocado en la industria.
• Oportunidades para participar en la gobernanza, etc.

La clasificación de la actividad inversora por objetos es la principal. De acuerdo con esta característica, se distinguen las inversiones financieras y las reales. Estos últimos, a su vez, se dividen en intangibles y tangibles, estos últimos en cartera, directos y otros.

Inversiones reales

Construcciones, equipos, maquinaria, edificios, etc. sirven como objetos de inversión material. Las inversiones intangibles están destinadas a adquirir licencias, patentes, implementar programas de capacitación avanzada y reciclaje de personal y pagar actividades de investigación. En el marco de la práctica estadística, las inversiones reales se denominan aportes a activos no financieros. Su contabilidad se lleva a cabo de acuerdo con la Metodología del FMI.

Inversiones en efectivo

Las inversiones financieras se presentan como inversiones en bonos, acciones, certificados y otros valores, así como cuentas bancarias. Como se mencionó anteriormente, se dividen en depósitos de cartera, reales y otros. Los primeros incluyen inversiones en acciones de JSC para recibir dividendos y derechos para participar en actividades de gestión. Las llevan a cabo organizaciones y personas físicas que poseen la propiedad total de la empresa o controlan al menos el 10% del capital social (autorizado) o de los valores. Cartera se refiere a inversiones en diferentes tipos de acciones que pertenecen a diferentes emisores, para aumentar la probabilidad de obtener ingresos. Esta categoría incluye la compra de bonos, acciones, letras y otros títulos de deuda. Su participación es inferior al 10% del capital social (autorizado). Aquellas inversiones que no entran en las categorías anteriores se indican como "otras". Entre ellos, por ejemplo, préstamos comerciales, préstamos gubernamentales de países extranjeros bajo garantía y otros.

Forma de propiedad

Según este criterio, por regla general, se distinguen inversiones extranjeras, privadas, estatales y mixtas. Para los inversionistas novatos, se desarrollan materiales metodológicos relevantes, que brindan una clasificación extendida. En particular, en la práctica estadística se destacan las contribuciones municipales, la participación en cooperativas de consumo, organizaciones religiosas y públicas. Las inversiones mixtas se clasifican en inversiones conjuntas nacionales y rusas-extranjeras.

Otros criterios

La práctica estadística utiliza la clasificación según las instrucciones de uso. Por ejemplo, las inversiones en capital fijo se dividen por formas de propiedad, sectores económicos, etc. Dependiendo del atributo regional (territorial), se debe distinguir la inversión nacional. Para los sujetos novatos de la actividad en cuestión, suelen actuar como la herramienta más sencilla y eficaz para obtener beneficios. Las inversiones en la economía nacional se dividen, a su vez, por regiones. Además, también hay inversión externa. Para los inversores novatos, esta opción también puede ser una forma muy prometedora de aumentar el capital. Según el ámbito económico, se distinguen tipos de actividad productiva y no productiva.

Nivel de riesgo

Hay diferentes clasificaciones sobre esta base. Los libros sobre inversiones distinguen, por ejemplo, categorías como inversiones conservadoras, agresivas y moderadas. Los primeros se caracterizan por un bajo nivel de riesgo y una alta liquidez. La última categoría se caracteriza por valores moderados de la probabilidad de pérdida. Las inversiones agresivas se caracterizan por una alta rentabilidad y riesgo, baja liquidez. De acuerdo con otra clasificación, existen inversiones de alta, media, baja y no rentables.

¿Cómo empezar a invertir?

No podrá ganar dinero con inversiones en el campo de las inversiones. Para obtener ingresos, debe tener ciertos fondos. Antes de comenzar a invertir, debe verificar el estado de las finanzas. en modernocondiciones, el costo de vida está creciendo bastante rápido y los pagos obligatorios están aumentando. En este sentido, los fondos que se planearon invertir en algún lugar pueden no ser suficientes.

Principios básicos

Conocerlos es necesario para invertir correctamente. ¿Dónde empezar? ¿En qué programa invertir? ¿Cuánto dinero necesitas para hacer la primera inversión? Para los inversores novatos, estas preguntas son las más relevantes. Para navegar por el sistema, debe conocer los términos básicos y comprenderlos correctamente. En este caso, las decisiones tomadas traerán el efecto deseado. Es necesario comprender la diferencia entre un depósito, fondos mutuos, bonos, acciones. Es recomendable estudiar una serie de teorías económicas. Por ejemplo, es útil para explorar temas de optimización de cartera, eficiencia del mercado, diversificación. Toda la información útil está contenida en libros sobre inversiones. Estas publicaciones explican los términos básicos que necesita saber, brindan varios esquemas de inversión, ejemplos. Además, los corredores nacionales más grandes brindan la oportunidad de asistir a cursos de inversión en línea. Los seminarios sobre esta actividad también son muy populares.

Objetivo

Cualquier guía para invertir contiene este artículo. Antes de invertir, debe determinar el propósito de esta operación. En general, todos los inversores buscan ingresos. Sin embargo, la ganancia resultante se utilizará de diferentes maneras. El propósito de invertir dependerá de la edad, perspectiva, planes de vida, experiencia laboral,especificidades de la actividad profesional y otras circunstancias.

Determinación del riesgo aceptable

Inmediatamente antes de realizar una inversión, se debe establecer qué nivel de probabilidad de pérdida puede aceptar el sujeto. En este caso, dependerá más de la edad. Por regla general, los jóvenes están dispuestos a correr riesgos, invertir, perder, invertir de nuevo. La generación anterior, por el contrario, lucha por un ingreso estable. Los proyectos de inversión existentes implican diferentes niveles de riesgo. De estos, puede elegir el más adecuado.

Estilo propio

Se elige según la actitud ante el riesgo. Los inversores pueden ser conservadores o agresivos. En el primer caso, alrededor del 70-75% de los ahorros los mantienen los inversionistas en activos de bajo riesgo (bonos del gobierno, por ejemplo). Los inversores más agresivos suelen invertir entre el 80 % y el 100 % de su capital en acciones.

Valor del depósito

Cuanto mayor sea el pago por la compra de activos, menos ingresos podrá obtener de la inversión. Como regla general, el método pasivo asume los costos más bajos y el comercio, el máximo. En el mercado de valores, se deduce una comisión por transacciones. Los corredores lo entienden. Los inversores principiantes probablemente harían bien en recurrir a agentes más baratos o tasas bajas. Pero en este caso, es probable que el servicio sea limitado. En este caso, para realizar cualquier acción no estándar, se requerirá un pago adicional. Si la inversión se realiza en fondos mutuos, los expertos recomiendan estudiar detenidamente los apartadoscontratos relacionados con márgenes y descuentos, así como comisiones por inversión exitosa.

Buscar agente

Esta etapa se considera la más importante para un inversor novato. Al elegir una empresa de gestión o un corredor, debe prestar atención a:

1. Reputación.
2. Progreso durante un período prolongado.
3. Correspondencia de los planes tarifarios al estilo de inversión elegido.

Es recomendable ver las calificaciones de las empresas de corretaje, leer reseñas, consultar con expertos.

Seleccionar objeto adjunto

Los expertos recomiendan dividir el capital disponible en tres partes:

1. Para bonos.
2. Para acciones.
3. Saldo en efectivo.

Los fondos que se invertirán en acciones y bonos deben dividirse en varias partes más. Se pueden invertir en diferentes valores. Es posible que se requiera efectivo para pagar al corredor y para realizar cualquier compra en los próximos períodos. El tamaño de las acciones en las que se dividirán los fondos depende del estilo de inversión. Del mismo modo, puede dividir el capital para la inversión en fondos mutuos, depósitos.

Controlar las emociones

A menudo, la generación de ingresos se ve limitada por el miedo o la codicia. Cualquier cartera de inversión está sujeta a fluctuaciones a corto plazo. En algunos casos, pueden ser bastante notables. En tales casos, no debe entrar en pánico o estar demasiado feliz por el éxito repentino. Si un sentimiento de ansiedad por los propios fondos comienza a traerinconveniente, es recomendable revisarlo para que esté más acorde con el estilo y los objetivos de inversión.

Revisión de capital

En las etapas iniciales de la inversión, los sujetos adquieren bonos, acciones o participaciones de acuerdo con un plan determinado, distribuyendo los riesgos probables y la ganancia esperada. Sin embargo, con el tiempo, puede resultar que el valor de una parte de los activos haya aumentado considerablemente, mientras que la otra haya disminuido. Esta situación cambiará la proporción de valores incluidos inicialmente en la cartera. Y esto, a su vez, viola los planes del inversor. En tales casos, la cartera se reequilibra. Este procedimiento consiste en vender una parte de los activos que han subido de precio y comprar una parte de los activos que han bajado de precio.