2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificación: 2023-12-17 10:24
Encontramos el concepto de "requisitos" en varias áreas de la vida y los negocios. Los empresarios individuales (PI) y las organizaciones comerciales, los bancos y las cuentas en ellos los tienen. En cada caso individual, este término se refiere a varios tipos de información. Por ejemplo, los detalles de un empresario individual y un banco son datos completamente diferentes sobre estas entidades. "Detalles" es un concepto bastante amplio, pero su significado se reduce a una sola cosa: la identificación de un sujeto en las relaciones económicas y jurídicas.
¿Quién necesita los datos bancarios y por qué?
Consideremos los detalles de IP como ejemplo. Para realizar actividades comerciales, una persona que es un empresario individual debe proporcionar información sobre sí mismo y sus actividades, registrarla y utilizarla al entablar relaciones económicas. La f alta de detalles hace que las actividades de la PI sean ilegales y repele a los socios y clientes potenciales, porque esto aumenta automáticamente el riesgo de la transacción.
Hay detalles de IP que son obligatorios y opcionales. Los siguientes datos son obligatorios:
- F. IO y dirección legal (puede ser la misma que la dirección de registro);
- TIN de ciudadano-empresario individual;
- número, que se indica en el certificado de registro de IP (OGRNIP).
Además de los detalles especificados, puede haber otros adicionales:
- detalles de la cuenta bancaria (c/c), si están disponibles;
- número de teléfono de contacto (también se puede incluir en los detalles);
- Códigos OKPO y OKATO.
De acuerdo con la información indicada anteriormente, es posible identificar y verificar la legalidad de las actividades del IP.
Detalles de pago opcionales pero muy importantes
Como ya se mencionó, los detalles de un empresario individual incluyen datos sobre su cuenta bancaria. Así que pasamos sin problemas a los datos bancarios.
Para realizar acuerdos mutuos con un empresario individual, debe conocer la siguiente información sobre él y su cuenta:
- Nombre completo empresario individual;
- № r / s - un conjunto de veinte dígitos;
- nombre del banco donde se abre la cuenta (banco beneficiario);
- cuenta bancaria corresponsal (también veinte dígitos);
- BIC - cuenta de identificación bancaria;
- TIN - número de contribuyente individual;
- KPP: código de motivo de registro.
Datos bancarios para empresas y particulares
Si el destinatario de los fondos es una empresa, en lugar del nombre completo, se indica el nombresu nombre completo. Por analogía con un empresario individual, sus detalles incluyen el nombre completo y abreviado de la empresa, dirección, nombre completo del director y detalles de la cuenta bancaria de esta empresa, números de contacto y otra información legalmente importante sobre la empresa.
Para personas físicas, con el fin de transferir fondos, se indica el número de cuenta personal. Si la cuenta es una cuenta de tarjeta, entonces un requisito adicional para acreditar fondos es el número de la propia tarjeta, indicado en el anverso.
Datos bancarios
Los últimos cinco elementos de los detalles de pago enumerados anteriormente más la dirección de la ubicación constituyen los datos bancarios. Son únicos para cada entidad de crédito, pudiendo utilizarse tanto de forma independiente (si la transferencia se realiza a favor del banco), como en conjunto con los datos de una cuenta en particular (para abono de fondos a cuentas abiertas con el banco). Conociéndolos, así como el número de cuenta y el nombre completo del destinatario, podrá realizar transferencias, pagos y otros pagos sin efectivo.
Al compilar una orden de pago, es muy importante hacerlo con mucho cuidado. De lo contrario, su dinero simplemente puede terminar en la cuenta equivocada y será extremadamente difícil corregir el error.
Examinamos cuáles son los detalles de un empresario individual, una empresa, los detalles de la cuenta (pago) y el propio banco. Ahora, cuando necesite realizar una transferencia de dinero o entrar en otras relaciones económicas, sabrá exactamente qué detalles se necesitan para ello.
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